第一章 總則

第一條 為進一步配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門加強證券期貨業(yè)反洗錢工作,有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險,規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為,推動證券期貨經(jīng)營機構(gòu)認真落實反洗錢工作,維護證券期貨市場秩序,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及《期貨交易管理條例》等法律法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。
從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)在基金銷售業(yè)務(wù)中履行反洗錢責(zé)任適用本辦法。
第三條 中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)依法配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé),制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度,組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券公司、期貨公司和基金管理公司(以下簡稱證券期貨經(jīng)營機構(gòu))的反洗錢工作。
證監(jiān)會派出機構(gòu)按照本辦法的規(guī)定,履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。
第四條 中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會依照本辦法的規(guī)定,履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)。
第五條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢工作制度,按照本辦法規(guī)定向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)信息。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索,應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)舉報。

第二章 監(jiān)管機構(gòu)及行業(yè)協(xié)會職責(zé)

第六條 證監(jiān)會負責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨業(yè)的反洗錢工作,履行以下反洗錢工作職責(zé):
(一)配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃,研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問題,及時向國務(wù)院反洗錢行政主管部門通報反洗錢工作信息;
(二)參與制定證券期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢有關(guān)規(guī)章,對證券期貨經(jīng)營機構(gòu)提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求,在證券期貨經(jīng)營機構(gòu)市場準入和人員任職方面貫徹反洗錢要求;
(三)配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管;
(四)會同國務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引,開展反洗錢宣傳和培訓(xùn);
(五)研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問題并提出政策建議;
(六)及時向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動,協(xié)助司法部門調(diào)查處理涉嫌洗錢犯罪案件;
(七)對派出機構(gòu)落實反洗錢監(jiān)管工作情況進行考評,對中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會落實反洗錢工作進行指導(dǎo);
(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
第七條 證監(jiān)會派出機構(gòu)履行以下反洗錢工作職責(zé):
(一)配合當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管,并建立信息交流機制;
(二)定期向證監(jiān)會報送轄區(qū)內(nèi)半年度和年度反洗錢工作情況,及時報告轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)受反洗錢行政主管部門檢查或處罰等信息及相關(guān)重大事件;
(三)組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作;
(四)研究轄區(qū)證券期貨業(yè)反洗錢工作問題,并提出改進措施;
(五)法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
第八條 中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會履行以下反洗錢工作職責(zé):
(一)在證監(jiān)會的指導(dǎo)下,制定和修改行業(yè)反洗錢相關(guān)工作指引;
(二)組織會員單位開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作;
(三)定期向證監(jiān)會報送協(xié)會年度反洗錢工作報告,及時報告相關(guān)重大事件;
(四)組織會員單位研究行業(yè)反洗錢工作的相關(guān)問題;
(五)法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

第三章 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢義務(wù)

第九條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù),建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé),總部應(yīng)當(dāng)對分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督管理,根據(jù)要求向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告反洗錢工作開展情況。
第十條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負責(zé)人及專門負責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更,應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個工作日內(nèi)報送更新后的相關(guān)信息。
第十一條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)以下事項發(fā)生后的5個工作日內(nèi),以書面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告:
(一)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的;
(二)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動,被反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)或者司法機關(guān)處罰的;
(三)其他涉及反洗錢工作的重大事項。
第十二條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時建立客戶風(fēng)險等級劃分制度,并報當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,應(yīng)適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級。
第十三條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中,發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或機構(gòu)資料涉嫌虛假記載的,應(yīng)當(dāng)拒絕辦理;發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的,應(yīng)當(dāng)要求客戶補充提供個人身份證件或機構(gòu)原件等足以證實其身份的相關(guān)證明材料,無法證實的,應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。
第十四條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)通過銷售機構(gòu)向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時,應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。
第十五條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度,并報當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
反洗錢工作保密事項包括以下內(nèi)容:
(一)客戶身份資料及客戶風(fēng)險等級劃分資料;
(二)交易記錄;
(三)大額交易報告;
(四)可疑交易報告;
(五)履行反洗錢義務(wù)所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動的信息;
(六)其他涉及反洗錢工作的保密事項。
查閱、復(fù)制涉密檔案應(yīng)當(dāng)實施書面登記制度。
第十六條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)、宣傳制度,每年開展對單位員工的反洗錢培訓(xùn)工作和對客戶的反洗錢宣傳工作,持續(xù)完善反洗錢的預(yù)防和監(jiān)控措施。每年年初,應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)上報反洗錢培訓(xùn)和宣傳的落實情況。
第十七條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不遵守本辦法有關(guān)報告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的,證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話或責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)管措施。

第四章 附則

第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。