深圳市人民政府關(guān)于充分發(fā)揮市場決定性作用全面深化金融改革創(chuàng)新的若干意見
（深府〔2014〕1號）
各區(qū)人民政府，市政府直屬各單位：
為深入貫徹落實(shí)黨的十八屆三中全會(huì)精神，充分發(fā)揮市場決定性作用，主動(dòng)承擔(dān)我國金融發(fā)展戰(zhàn)略的先行引領(lǐng)使命，加快金融市場開放創(chuàng)新，構(gòu)建市場化國際化金融服務(wù)體系，推動(dòng)深圳金融業(yè)新一輪跨越式發(fā)展，現(xiàn)就全面深化金融改革創(chuàng)新提出如下意見：
一、指導(dǎo)思想、總體目標(biāo)和重點(diǎn)領(lǐng)域
（一）指導(dǎo)思想。
緊緊圍繞加快科學(xué)發(fā)展、打造深圳質(zhì)量，堅(jiān)持市場決定、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、開放引領(lǐng)、服務(wù)導(dǎo)向原則，以國家戰(zhàn)略需要為出發(fā)點(diǎn)，以市場化配置金融資源為改革主線，更加注重前瞻性、系統(tǒng)性的金融體制機(jī)制創(chuàng)新，更加注重以前海為平臺(tái)的金融開放合作，更加注重金融與實(shí)體產(chǎn)業(yè)的良性互動(dòng)發(fā)展，推動(dòng)若干重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)取得新突破，進(jìn)一步拓展金融市場廣度和深度，不斷提升金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的能力，持續(xù)增強(qiáng)金融業(yè)競爭力，加快構(gòu)建更具市場化、民營化、國際化特色的深圳金融業(yè)發(fā)展新格局。
（二）總體目標(biāo)。
立足國際視野，踐行國家戰(zhàn)略，不斷豐富金融中心功能和內(nèi)涵，加快完善金融市場和組織體系，推動(dòng)金融資源配置依據(jù)市場規(guī)則、市場價(jià)格、市場競爭實(shí)現(xiàn)效益最大化和效率最優(yōu)化，以制度創(chuàng)新和市場化實(shí)踐率先為我國金融業(yè)改革開放發(fā)展探索路徑、積累經(jīng)驗(yàn)，全力打造金融市場化改革的引領(lǐng)區(qū)、跨境金融業(yè)務(wù)的先行區(qū)、創(chuàng)新金融業(yè)態(tài)的集聚區(qū)和產(chǎn)融緊密結(jié)合的示范區(qū)。到2015年，進(jìn)一步強(qiáng)化多層次資本市場和金融創(chuàng)新中心的特色優(yōu)勢，提升全國金融中心城市和人民幣跨境流通主要渠道的功能地位，基本建成市場化水平高、開放創(chuàng)新能力強(qiáng)、與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的現(xiàn)代金融體系，成為聯(lián)通香港、輻射亞太的人民幣投融資集聚地和全國重要金融創(chuàng)新中心。到2020年，率先建立與國際接軌的金融運(yùn)行規(guī)則和制度環(huán)境，實(shí)現(xiàn)金融運(yùn)行機(jī)制高度市場化和深港金融業(yè)務(wù)深度同城化，基本建成金融機(jī)構(gòu)聚集、多功能要素市場完備、綜合營商環(huán)境一流的現(xiàn)代化國際金融中心城市。
（三）重點(diǎn)領(lǐng)域。
跨境金融。充分借助深圳毗鄰香港國際金融中心的區(qū)位優(yōu)勢，進(jìn)一步打通本外幣、境內(nèi)外、在岸離岸市場的對接合作路徑，持續(xù)拓寬跨境資金融通渠道，完善跨境資產(chǎn)交易機(jī)制，加快構(gòu)建境內(nèi)外投資者共同參與，交易、定價(jià)和信息功能較強(qiáng)的跨境金融業(yè)務(wù)先行區(qū)。
民營金融。充分發(fā)揮深圳民營經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、民間資本充裕的特色，激發(fā)多元化市場主體的創(chuàng)新活力，不斷拓寬民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域的通道，推動(dòng)完善市場化準(zhǔn)入機(jī)制，鼓勵(lì)支持民營企業(yè)通過多種方式發(fā)起或參與設(shè)立各類金融機(jī)構(gòu)及新興業(yè)態(tài)，加快構(gòu)建民營金融集聚區(qū)。
創(chuàng)新金融。充分依托深圳高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)達(dá)、自主創(chuàng)新能力突出、互聯(lián)網(wǎng)資源集聚的條件，促進(jìn)金融與現(xiàn)代信息技術(shù)、新興產(chǎn)業(yè)的融合，進(jìn)一步拓展金融產(chǎn)業(yè)鏈，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，大力發(fā)展科技金融和網(wǎng)絡(luò)金融，培育衍生金融新業(yè)態(tài)和新型要素交易平臺(tái)，加快構(gòu)建創(chuàng)新金融功能集聚區(qū)。
產(chǎn)業(yè)金融。充分結(jié)合深圳戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)等產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)和未來產(chǎn)業(yè)（生命健康、航空航天、海洋經(jīng)濟(jì)等）的布局規(guī)劃，圍繞重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)及關(guān)鍵領(lǐng)域強(qiáng)化金融服務(wù)功能，逐步健全適應(yīng)實(shí)體領(lǐng)域投融資發(fā)展需求的金融支持體系，全面推進(jìn)多層次資本市場體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)從單純資金要素保障向綜合金融服務(wù)功能轉(zhuǎn)變，加快構(gòu)建產(chǎn)融良性互動(dòng)、共生發(fā)展的新格局。
民生金融。充分發(fā)揮深圳金融在民生保障、公共服務(wù)和社會(huì)管理中的支撐服務(wù)功能，建立健全社區(qū)金融服務(wù)體系，發(fā)展普惠金融，鼓勵(lì)與居民消費(fèi)密切相關(guān)的金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，滿足廣大人民群眾對便捷、高效、個(gè)性化金融服務(wù)的需求，加快構(gòu)建民生金融示范區(qū)。
二、完善金融資產(chǎn)市場化定價(jià)基礎(chǔ)，提高金融資源配置效率
（四）推動(dòng)建立市場化的金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度。
爭取放寬境內(nèi)外機(jī)構(gòu)設(shè)立銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等各類金融機(jī)構(gòu)的股東資質(zhì)、持股比例、業(yè)務(wù)范圍等限制。探索對外商投資實(shí)行準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單的管理模式。支持國有資本、集體資本、民營資本等各類資本在金融領(lǐng)域的創(chuàng)新合作，發(fā)展混合所有制金融組織體系。支持符合條件的外資銀行在前海設(shè)立子行、分行、專營機(jī)構(gòu)和中外合資銀行，支持設(shè)立在前海的外資銀行支行升格為分行。爭取適當(dāng)縮短深圳外資銀行代表處升格為分行和外資銀行分行從事人民幣業(yè)務(wù)的年限要求。鼓勵(lì)證券、基金、期貨公司設(shè)立專業(yè)子公司和創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)，支持保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及再保險(xiǎn)公司、自保公司、相互制保險(xiǎn)公司等加快布局，促進(jìn)更多海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在深圳集聚。
（五）引導(dǎo)更多民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域。
支持民間資本按“權(quán)利平等、機(jī)會(huì)平等、規(guī)則平等”原則加快進(jìn)入金融領(lǐng)域，著力培育一批民營金融領(lǐng)軍企業(yè)。支持符合條件的民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立民營銀行、證券基金期貨類機(jī)構(gòu)、專業(yè)性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司及其他有利于增強(qiáng)市場功能的新型金融業(yè)態(tài)。鼓勵(lì)民間資本參與金融機(jī)構(gòu)改革，通過并購重組、增資擴(kuò)股等方式控股或參股商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金管理公司等傳統(tǒng)金融企業(yè)。鼓勵(lì)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司通過上市規(guī)范發(fā)展，支持設(shè)立小額再貸款公司、行業(yè)互助性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。支持民間資本發(fā)起或參與設(shè)立創(chuàng)投基金、私募股權(quán)基金、產(chǎn)業(yè)基金等。
（六）率先承擔(dān)匯率利率市場化改革任務(wù)。
積極爭取上級監(jiān)管部門支持，推動(dòng)完善人民幣匯率市場化形成機(jī)制，豐富外匯產(chǎn)品，拓展外匯市場的廣度和深度。鼓勵(lì)更多銀行業(yè)機(jī)構(gòu)參與貸款基礎(chǔ)利率集中報(bào)價(jià)，探索同業(yè)存單發(fā)行與交易新機(jī)制，推動(dòng)小額外幣存款及人民幣存款利率上限逐步放開，擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)負(fù)債產(chǎn)品市場化定價(jià)范圍，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)方價(jià)格市場化定價(jià)。創(chuàng)新保險(xiǎn)資金運(yùn)用方式，積極探索保險(xiǎn)資金進(jìn)入商業(yè)貸款領(lǐng)域試點(diǎn)。加快推進(jìn)壽險(xiǎn)預(yù)定利率市場化和商業(yè)車險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制改革。
（七）全面強(qiáng)化多層次資本市場功能。
強(qiáng)化深圳證券交易所主板和中小板市場的融資功能，完善創(chuàng)業(yè)板市場化運(yùn)行機(jī)制，配合開展以信息披露為核心的股票發(fā)行注冊制改革。支持符合條件的深圳企業(yè)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌。探索非上市公司的柜臺(tái)和場外交易，支持前海股權(quán)交易中心拓寬展示、融資、培育等功能。推動(dòng)建立區(qū)域性股權(quán)交易市場與全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和滬深交易所的轉(zhuǎn)板機(jī)制，全面構(gòu)建滿足各階段、各類型、各種需求的企業(yè)上市融資服務(wù)體系。建立健全市場化的再融資和并購重組制度，支持有條件的企業(yè)利用優(yōu)先股等工具實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。
（八）創(chuàng)新發(fā)展各類新型要素交易平臺(tái)。
引導(dǎo)金融資產(chǎn)、石油化工、保險(xiǎn)產(chǎn)品、文化產(chǎn)權(quán)、農(nóng)產(chǎn)品等要素交易平臺(tái)通過引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品等方式進(jìn)一步做大做強(qiáng)，推動(dòng)稀貴金屬、珠寶、電子商品、租賃資產(chǎn)、航空航運(yùn)、社會(huì)資本和慈善公益資產(chǎn)等新型要素平臺(tái)組建運(yùn)行。探索組建跨境資產(chǎn)托管結(jié)算平臺(tái)和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品交易場所，爭取設(shè)立金融指數(shù)期貨及衍生品交易平臺(tái)，推動(dòng)建立農(nóng)產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、珠寶等指數(shù)交易平臺(tái)。規(guī)范發(fā)展貸款轉(zhuǎn)讓市場，積極發(fā)展票據(jù)市場，探索建立信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓市場。推動(dòng)深圳黃金場外交易市場建設(shè)，支持黃金、白銀等貴金屬及商品期貨交割倉庫設(shè)立運(yùn)行。
（九）積極拓展創(chuàng)新性金融產(chǎn)品。
支持深圳證券交易所掛牌交易國內(nèi)跨市場交易所交易基金（ETF）和基于國際指數(shù)、債券等的ETF產(chǎn)品。推動(dòng)企業(yè)（公司）債、中期票據(jù)、短期融資券、集合票據(jù)、集優(yōu)債等品種加快發(fā)展。支持推出項(xiàng)目收益?zhèn)?、私募融資工具等新型債券品種和小貸債、信用債等固定收益品種。積極開展房地產(chǎn)信托投資基金（REITs）、住房抵押貸款支持證券、老年人住房反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)、汽車消費(fèi)貸款支持證券和慈善公益信托等創(chuàng)新產(chǎn)品試點(diǎn)。加快推出以匯率、利率、股票、債券等為基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。大力發(fā)展醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)、食品安全責(zé)任險(xiǎn)、電梯安全責(zé)任險(xiǎn)等責(zé)任保險(xiǎn)。率先建立巨災(zāi)保險(xiǎn)制度，完善保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償機(jī)制。
（十）加快推進(jìn)資產(chǎn)證券化創(chuàng)新試點(diǎn)。
通過銀行信貸資產(chǎn)證券化“信托＋專項(xiàng)計(jì)劃”雙SPV（特殊目的公司）結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)從銀行間債券市場進(jìn)入交易所市場。爭取資產(chǎn)證券化專項(xiàng)試點(diǎn)額度，探索引入公開發(fā)行、集中交易制度，將資產(chǎn)證券化產(chǎn)品納入常規(guī)固定收益類產(chǎn)品管理。探索公共基礎(chǔ)設(shè)施收益權(quán)、信托產(chǎn)品受益權(quán)、小額貸款資產(chǎn)、公益項(xiàng)目資產(chǎn)等特定種類的資產(chǎn)證券化。探索推出土地信托，促進(jìn)集體經(jīng)營性建設(shè)用地等生產(chǎn)要素的市場化流轉(zhuǎn)。規(guī)范無形資產(chǎn)保護(hù)、評估、質(zhì)押、登記、流轉(zhuǎn)和托管的管理辦法，開展知識產(chǎn)權(quán)和版權(quán)等資產(chǎn)證券化試點(diǎn)。積極探索巨災(zāi)保險(xiǎn)產(chǎn)品、碳排放權(quán)產(chǎn)品證券化，研究推出巨災(zāi)債券、碳債券等創(chuàng)新型債權(quán)類產(chǎn)品。
三、提高金融市場開放程度，加速構(gòu)建跨境資本自由流動(dòng)機(jī)制
（十一）深化深港兩地金融合作。
推動(dòng)建立深港兩地常態(tài)化協(xié)調(diào)工作機(jī)制，探索編制深港金融合作長效性框架方案或工作規(guī)劃，全方位深化兩地在金融市場、機(jī)構(gòu)、人才等領(lǐng)域的合作。支持香港人民幣離岸中心建設(shè)，增加境外人民幣流通規(guī)模、留存數(shù)量和可接受度。爭取進(jìn)一步放寬香港各類金融企業(yè)到前海設(shè)立機(jī)構(gòu)和開展業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入要求，加快組建兩地合資的全牌照證券公司，探索兩地創(chuàng)新型要素市場合作發(fā)展的新模式。嘗試兩地金融產(chǎn)品的互認(rèn)買賣和金融從業(yè)資格互認(rèn)。探索建立“深港交易通”系統(tǒng)，通過聯(lián)網(wǎng)交易等方式加速兩地證券市場融合。大力推動(dòng)深圳企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)到香港發(fā)行人民幣債券，支持更多深圳企業(yè)到香港上市。探索香港保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在深圳服務(wù)內(nèi)地居民的可行路徑，通過跨境再保、分保等渠道引導(dǎo)香港人民幣保險(xiǎn)資金參與前海開發(fā)建設(shè)。率先構(gòu)建具有中國特色、符合國際慣例的金融運(yùn)行規(guī)則和制度體系，提升深圳金融國際化水平。
（十二）推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
加快推動(dòng)人民幣信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、跨國公司人民幣資金池、第三方支付機(jī)構(gòu)跨境電子商務(wù)等業(yè)務(wù)創(chuàng)新，支持符合條件的企業(yè)集團(tuán)開展雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)。爭取率先開展個(gè)人跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)，便利人民幣通過個(gè)人渠道跨境流動(dòng)。全面拓寬參與跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)的企業(yè)類型、貸款用途和境外主體范圍，繼續(xù)推動(dòng)境外項(xiàng)目人民幣貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新，率先探索跨境電子商務(wù)出口企業(yè)人民幣貨款回流。擴(kuò)大深圳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)跨境人民幣再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模，探索放開保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)赴港發(fā)行設(shè)立人民幣投資基金。充分發(fā)揮深圳金融結(jié)算系統(tǒng)作用，完善人民幣跨境使用的系統(tǒng)支撐。
（十三）加快離岸金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
探索在前海建立本外幣在岸、離岸賬戶，實(shí)現(xiàn)分賬核算管理，離岸賬戶與境內(nèi)在岸賬戶之間產(chǎn)生的資金流動(dòng)視同跨境業(yè)務(wù)管理，離岸賬戶與境外賬戶、境內(nèi)非居民賬戶和其他離岸賬戶之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。支持銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開展離岸業(yè)務(wù)，支持有離岸經(jīng)營資格的銀行在前海設(shè)立離岸分部，直接辦理非居民人民幣業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)在前海發(fā)展離岸保險(xiǎn)、離岸基金等業(yè)務(wù)。
（十四）推進(jìn)外匯管理改革創(chuàng)新。
爭取上級監(jiān)管部門支持，推動(dòng)將直接投資項(xiàng)下外匯登記及變更登記下放銀行辦理，適時(shí)開展外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯試點(diǎn)。在前海探索資本項(xiàng)下外匯額度管理創(chuàng)新，嘗試對跨境流動(dòng)資金實(shí)施軋差管理。創(chuàng)新現(xiàn)行企業(yè)外債管理模式，鼓勵(lì)跨國公司設(shè)立全球性或區(qū)域性資金管理中心，深化跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)。爭取在前海開展人民幣國際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn)。爭取盡快開展個(gè)人境外直接投資試點(diǎn)，推動(dòng)前海合格境內(nèi)投資者境外投資試點(diǎn)工作，開展包括直接投資、證券投資、衍生品投資等各類境外投資業(yè)務(wù)。積極研究基金產(chǎn)品、私募股權(quán)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等金融資產(chǎn)的跨境交易，擴(kuò)大資本項(xiàng)下資金境內(nèi)外投資的廣度和深度。
（十五）構(gòu)建前海國家級金融開放創(chuàng)新平臺(tái)。
盡快落實(shí)國務(wù)院批復(fù)前海開發(fā)開放的系列政策，全力支持前海創(chuàng)造性地承擔(dān)建設(shè)國家金融業(yè)對外開放試驗(yàn)示范窗口的戰(zhàn)略使命，勇于擔(dān)當(dāng)新時(shí)期突破性改革重任。積極爭取國家各項(xiàng)重大改革創(chuàng)新政策率先在前海探索實(shí)施。爭取在前海實(shí)現(xiàn)跨境直接投資按規(guī)定與前置核準(zhǔn)脫鉤，推動(dòng)跨境信貸、發(fā)債、投資等主要資本項(xiàng)目領(lǐng)域的全面開放。依托前海全面深化深港合作，加大對臺(tái)灣、澳門以及東盟、亞太等地區(qū)的開放與合作力度。建立境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)落戶的投資發(fā)展平臺(tái)，全力打造人民幣投融資樞紐、新型財(cái)富管理中心和國際再保險(xiǎn)交易中心，吸引境內(nèi)外各類金融機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展，支持前海建設(shè)國際一流的金融特色功能區(qū)。
四、拓寬產(chǎn)融結(jié)合新路徑，實(shí)現(xiàn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有效對接
（十六）加快科技金融服務(wù)體系建設(shè)。
加強(qiáng)科技金融專營機(jī)構(gòu)建設(shè)，爭取設(shè)立專業(yè)化的中小企業(yè)發(fā)展銀行、科技銀行，推動(dòng)各商業(yè)銀行設(shè)立支持中小企業(yè)發(fā)展的科技支行。探索開展高新技術(shù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信貸，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)，積極爭取開展信貸債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)試點(diǎn)。支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)行面向社會(huì)投資人的高新技術(shù)企業(yè)定向資產(chǎn)管理、信托、集合理財(cái)計(jì)劃等產(chǎn)品，促進(jìn)民間資本支持高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展。完善科技金融聯(lián)盟功能，支持金融機(jī)構(gòu)與創(chuàng)業(yè)投資、產(chǎn)業(yè)投資基金等實(shí)現(xiàn)投貸聯(lián)動(dòng)。創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)交易模式，加快建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)交易市場。大力發(fā)展科技保險(xiǎn)，完善高科技企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。
（十七）規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展。
出臺(tái)專項(xiàng)政策，統(tǒng)籌規(guī)劃互聯(lián)網(wǎng)金融孵化基地和產(chǎn)業(yè)園，加大對網(wǎng)絡(luò)第三方支付和眾籌等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)的支持力度，爭取設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)銀行、互聯(lián)網(wǎng)證券公司和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，加快培育互聯(lián)網(wǎng)金融龍頭企業(yè)。通過探索第三方資金托管等模式，建立互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)管理規(guī)范。成立互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)自律組織，打造具有國際影響力的互聯(lián)網(wǎng)金融論壇，推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的深度合作，構(gòu)建深圳互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)鏈聯(lián)盟，加快形成傳統(tǒng)金融與創(chuàng)新金融互補(bǔ)發(fā)展的良性格局。支持設(shè)立提供數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及備份、云計(jì)算共享服務(wù)、大數(shù)據(jù)挖掘和服務(wù)、銷售結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)，完善互聯(lián)網(wǎng)金融的配套支持體系。
（十八）推進(jìn)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
推動(dòng)金融業(yè)加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)的支持力度，優(yōu)先保障重點(diǎn)工程和創(chuàng)新項(xiàng)目等資金需求。鼓勵(lì)設(shè)立產(chǎn)業(yè)并購基金，支持企業(yè)通過產(chǎn)業(yè)并購實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級。推動(dòng)開發(fā)供應(yīng)鏈金融、航運(yùn)金融、貿(mào)易融資、訂單質(zhì)押等創(chuàng)新金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。支持發(fā)展消費(fèi)金融和汽車金融，促進(jìn)消費(fèi)升級。加強(qiáng)對各類投融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)控制，引導(dǎo)其更好服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。加快推進(jìn)市級保障房投融資平臺(tái)建設(shè)，緩解保障性住房建設(shè)的資金難題。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對教育、醫(yī)療衛(wèi)生、養(yǎng)老、慈善公益事業(yè)等領(lǐng)域的金融支持力度。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與社會(huì)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展，積極爭取個(gè)人延稅型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)。鼓勵(lì)發(fā)展綠色信貸，建立健全碳排放交易市場功能和環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)等制度。扶持更多的低碳環(huán)保企業(yè)上市，構(gòu)建綠色金融服務(wù)體系。
（十九）完善社區(qū)金融服務(wù)體系。
強(qiáng)化社區(qū)金融服務(wù)，支持廣泛設(shè)立社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，鼓勵(lì)在特定社區(qū)內(nèi)設(shè)立獨(dú)立運(yùn)營且主要為社區(qū)小微企業(yè)、居民、商戶提供個(gè)性化金融服務(wù)的社區(qū)銀行，重點(diǎn)支持創(chuàng)業(yè)帶動(dòng)就業(yè)項(xiàng)目。支持專業(yè)市場運(yùn)營機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì)和商會(huì)等依托自身資源，發(fā)展特色小微金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。支持小額貸款公司通過同業(yè)拆借、資產(chǎn)證券化等方式拓寬融資渠道，創(chuàng)新服務(wù)模式。鼓勵(lì)商業(yè)銀行開展適合小微企業(yè)融資特點(diǎn)的應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、租金收入質(zhì)押貸款、小額循環(huán)貸款和無抵押貸款等業(yè)務(wù)。大力推動(dòng)實(shí)施中小企業(yè)貸款聯(lián)保增信計(jì)劃，建立中小企業(yè)貸款聯(lián)保增信平臺(tái)。支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債，積極發(fā)展小微企業(yè)貸款保證保險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)。
（二十）扶持融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
鼓勵(lì)設(shè)立融資租賃公司和金融租賃公司，支持融資租賃公司、金融租賃公司在前海設(shè)立單機(jī)、單船、大型設(shè)備等項(xiàng)目子公司和功能創(chuàng)新平臺(tái)公司，開展航空器（材）、船舶和大型設(shè)備租賃業(yè)務(wù)。支持融資租賃產(chǎn)業(yè)通過跨境人民幣貸款、股權(quán)融資、債權(quán)融資等方式拓寬融資渠道。推動(dòng)融資租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)，建立融資租賃資產(chǎn)交易平臺(tái)，鼓勵(lì)開發(fā)覆蓋債權(quán)與股權(quán)、場內(nèi)與場外、標(biāo)準(zhǔn)與非標(biāo)準(zhǔn)融資租賃產(chǎn)品，大力發(fā)展融資租賃資產(chǎn)交易市場。
（二十一）打造國際財(cái)富管理中心。
進(jìn)一步深化外資股權(quán)投資創(chuàng)新試點(diǎn)，積極探索外資股權(quán)投資企業(yè)在資本金結(jié)匯、投資、基金管理等方面的新模式。大力發(fā)展私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、天使基金、并購基金、對沖基金等機(jī)構(gòu)，積極吸引全球主權(quán)財(cái)富基金、養(yǎng)老基金、捐贈(zèng)基金等以深圳為中心投資布局。利用特區(qū)立法權(quán)，探索在前海建立保護(hù)投資者利益的國際通行保密制度。探索家族信托和慈善公益信托運(yùn)行模式，支持財(cái)富傳承和公益事業(yè)發(fā)展。鼓勵(lì)發(fā)展高端理財(cái)業(yè)務(wù)，推動(dòng)構(gòu)建包括投資基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、債權(quán)投資計(jì)劃、第三方財(cái)富管理等多元產(chǎn)品的“大資產(chǎn)管理”格局。
（二十二）大力發(fā)展金融服務(wù)外包。
加快建設(shè)有助于金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施、投資環(huán)境和公共信息服務(wù)平臺(tái)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開發(fā)適合金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加大對金融服務(wù)外包企業(yè)的金融支持。大力發(fā)展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)港澳服務(wù)提供者以中外合資經(jīng)營企業(yè)、中外合作經(jīng)營企業(yè)或者外資企業(yè)形式，設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)。研究推出商業(yè)保理公司外部融資、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等方面的創(chuàng)新政策，鼓勵(lì)開展調(diào)查、催收、管理、結(jié)算、融資、擔(dān)保等一系列綜合業(yè)務(wù)，盡快形成市場完善、功能齊全、服務(wù)高效的商業(yè)保理服務(wù)體系。
五、建立健全金融監(jiān)管創(chuàng)新和協(xié)同工作機(jī)制，營造國際一流的金融發(fā)展環(huán)境
（二十三）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。
成立深圳市金融改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組，市政府主要領(lǐng)導(dǎo)任組長，駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各相關(guān)部門參加，建立健全跨行業(yè)、跨部門的聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、整體推進(jìn)和監(jiān)督落實(shí)，協(xié)調(diào)重大金融項(xiàng)目和改革創(chuàng)新政策落地實(shí)施，監(jiān)控創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，處置區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)事件。
（二十四）推動(dòng)監(jiān)管創(chuàng)新。
探索金融監(jiān)管權(quán)限下移，減少審批層級，積極爭取上級監(jiān)管部門將部分機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品審查、高管核準(zhǔn)等職能授權(quán)深圳屬地監(jiān)管部門，實(shí)施靠前監(jiān)管。爭取率先在深圳開展保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)屬地化監(jiān)管試點(diǎn)。探索金融混業(yè)監(jiān)管的可行路徑，爭取在前海推動(dòng)設(shè)立專門監(jiān)管機(jī)構(gòu)并率先實(shí)現(xiàn)金融混業(yè)監(jiān)管。逐步理順地方金融事權(quán)，探索完善地方政府對創(chuàng)新金融的監(jiān)管服務(wù)模式，明確地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)功能，充實(shí)加強(qiáng)工作力量。
（二十五）集聚金融人才。
啟動(dòng)實(shí)施國際金融人才戰(zhàn)略，推動(dòng)建立市區(qū)聯(lián)動(dòng)的金融人才支持體系，加大金融行業(yè)人才安居支持力度，培養(yǎng)和引進(jìn)一批具有全球視野和創(chuàng)新意識的高端金融人才。整合高校、科研院所和金融機(jī)構(gòu)資源，加快建設(shè)與國際接軌的金融創(chuàng)新人才培訓(xùn)基地。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)設(shè)立金融博士后工作站。探索設(shè)立金融特色學(xué)院，組建金融創(chuàng)新研究智囊機(jī)構(gòu)，打造有影響力的金融智庫。推動(dòng)建立中央金融監(jiān)管部門、大型金融機(jī)構(gòu)與地方政府干部雙向掛職交流常態(tài)機(jī)制。
（二十六）優(yōu)化發(fā)展環(huán)境。
充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)政策的激勵(lì)作用，鼓勵(lì)各區(qū)設(shè)立金融工作部門，采取個(gè)性化措施支持轄區(qū)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展。探索組建金融控股平臺(tái)，孵化培育各類創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)，配合推進(jìn)地方金融產(chǎn)業(yè)規(guī)劃實(shí)施。進(jìn)一步優(yōu)化金融產(chǎn)業(yè)空間布局，滿足金融產(chǎn)業(yè)用地需求。打造知名財(cái)經(jīng)媒體品牌，創(chuàng)辦具有國際影響力的高端金融論壇。
（二十七）完善社會(huì)信用體系。
以征信系統(tǒng)建設(shè)為切入點(diǎn)，加強(qiáng)部門信息互通共享、信用披露和信用分類評級等工作，健全信用信息查詢和應(yīng)用制度，加快推進(jìn)信用信息有序規(guī)范開放，強(qiáng)化失信懲戒制度。鼓勵(lì)各類社會(huì)資本發(fā)起設(shè)立新型征信機(jī)構(gòu)，培育發(fā)展信用服務(wù)市場。規(guī)范發(fā)展信用評級市場，建立和扶持一批企業(yè)信用評級機(jī)構(gòu)。規(guī)范發(fā)展適應(yīng)金融改革發(fā)展需要的會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律、資產(chǎn)評估、資信評級的中介體系。
（二十八）健全金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。
加強(qiáng)地方政府與金融監(jiān)管部門工作協(xié)調(diào)，加快構(gòu)建部門聯(lián)動(dòng)、綜合監(jiān)控、分級管理的金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作體系。鼓勵(lì)發(fā)揮金融領(lǐng)域?qū)I(yè)糾紛調(diào)解機(jī)構(gòu)的作用，支持投資者通過調(diào)解、仲裁以及民事訴訟等方式維護(hù)合法權(quán)益。推動(dòng)加快行業(yè)自律組織建設(shè)，強(qiáng)化行業(yè)自律監(jiān)督和規(guī)范發(fā)展。深入開展金融法制宣傳，加強(qiáng)投資者教育和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，推進(jìn)將投資者教育納入國民教育體系試點(diǎn)工作。完善金融執(zhí)法體系，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法證券、內(nèi)幕交易、非法外匯、非法支付結(jié)算等各類非法金融活動(dòng)，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，努力構(gòu)建金融安全區(qū)。
各區(qū)（新區(qū)）、各部門要高度重視金融業(yè)在全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的戰(zhàn)略支柱作用，將金融改革創(chuàng)新的各項(xiàng)任務(wù)納入責(zé)任目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任，積極主動(dòng)提供政策支持與服務(wù)，全力為金融業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。市金融工作部門要會(huì)同駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，抓緊制定相關(guān)工作方案和實(shí)施細(xì)則，積極爭取上級監(jiān)管部門支持，全力推動(dòng)各項(xiàng)政策措施加快落實(shí)，不斷增創(chuàng)新時(shí)期深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)金融業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展新優(yōu)勢。
深圳市人民政府
2014年1月6日