中國人民銀行沈陽分行金融機(jī)構(gòu)綜合執(zhí)法檢查辦法

（2011年10月24日）

第一章 總 則

第一條 為有效執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，實(shí)施外匯管理和提供金融服務(wù)，規(guī)范中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱人民銀行）綜合執(zhí)法檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《支付結(jié)算辦法》、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》、《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》等法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱綜合執(zhí)法檢查是指人民銀行在法定職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，整合內(nèi)部各執(zhí)法職能部門的執(zhí)法資源，統(tǒng)一對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定情況集中進(jìn)行現(xiàn)場檢查的行政執(zhí)法活動(dòng)。

第三條 人民銀行開展綜合執(zhí)法檢查適用本辦法，中國人民銀行和國家外匯管理局對(duì)執(zhí)法檢查另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
人民銀行開展綜合執(zhí)法檢查不影響專項(xiàng)執(zhí)法檢查，人民銀行開展專項(xiàng)執(zhí)法檢查不適用本辦法。

第四條 人民銀行開展綜合執(zhí)法檢查遵循合法、公開、公正、合理、效率的原則，確保事實(shí)認(rèn)定清楚、證據(jù)確鑿充分、程序規(guī)范合法、處理恰當(dāng)有效。

第五條 人民銀行開展綜合執(zhí)法檢查，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌安排，合理計(jì)劃，加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，優(yōu)化執(zhí)法資源配置。

第六條 綜合執(zhí)法檢查的對(duì)象是遼寧省境內(nèi)的各類金融機(jī)構(gòu)。
遼寧省境內(nèi)的省級(jí)或具有省級(jí)管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)由中國人民銀行沈陽分行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)開展綜合執(zhí)法檢查，其他金融機(jī)構(gòu)（含地方法人金融機(jī)構(gòu)）由機(jī)構(gòu)所在地人民銀行開展綜合執(zhí)法檢查。

中國人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部、遼寧省各中心支行開展綜合執(zhí)法檢查前應(yīng)當(dāng)以正式文件將綜合執(zhí)法檢查方案向沈陽分行報(bào)備，經(jīng)綜合執(zhí)法檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組批復(fù)同意后實(shí)施，并將檢查與處理結(jié)果向沈陽分行報(bào)告。

第二章 組織機(jī)構(gòu)

第七條 人民銀行成立綜合執(zhí)法檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由行長擔(dān)任組長，各分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，各執(zhí)法職能部門及相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下工作職責(zé)：
（一）研究確定或調(diào)整年度綜合執(zhí)法檢查工作計(jì)劃；
（二）審定綜合執(zhí)法檢查方案、綜合執(zhí)法檢查報(bào)告與《綜合執(zhí)法檢查意見書》；
（三）指導(dǎo)與監(jiān)督綜合執(zhí)法檢查工作；
（四）討論決定綜合執(zhí)法檢查工作的其他重要事項(xiàng)。

第八條 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)綜合管理辦公室，成員包括各執(zhí)法職能部門及相關(guān)部門的工作人員，具體履行以下工作職責(zé)：
（一）擬定年度綜合執(zhí)法檢查工作計(jì)劃；
（二）擬定綜合執(zhí)法檢查方案；
（三）審核綜合執(zhí)法檢查報(bào)告與《綜合執(zhí)法檢查意見書》；
（四）辦理領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。
分行辦公室是綜合執(zhí)法檢查工作的日常協(xié)調(diào)辦事機(jī)構(gòu)。

第九條 人民銀行成立綜合執(zhí)法檢查組開展綜合執(zhí)法檢查。綜合執(zhí)法檢查組組長由行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員由領(lǐng)導(dǎo)小組確定。
綜合執(zhí)法檢查組實(shí)行組長負(fù)責(zé)制，副組長負(fù)責(zé)本組綜合執(zhí)法檢查的日常組織協(xié)調(diào)工作。綜合執(zhí)法檢查組下設(shè)若干項(xiàng)目小組，每組人數(shù)不得少于兩人，并指定項(xiàng)目小組主查人。主查人對(duì)本項(xiàng)目小組工作負(fù)責(zé)。

第三章 檢查內(nèi)容

第十條 人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)下列情況或行為開展綜合執(zhí)法檢查：
（一）執(zhí)行貨幣信貸政策情況；
（二）執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；
（三）與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；
（四）執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；
（五）執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場管理規(guī)定的行為；
（六）執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；
（七）執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；
（八）執(zhí)行有關(guān)國庫業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為；
（九）執(zhí)行有關(guān)支付清算管理規(guī)定的行為；
（十）執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為；
（十一）執(zhí)行有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定的行為；
（十二）執(zhí)行有關(guān)征信管理規(guī)定的行為；
（十三）執(zhí)行有關(guān)金融標(biāo)準(zhǔn)化、金融業(yè)信息安全管理規(guī)定的行為；
（十四）執(zhí)行有關(guān)跨境人民幣結(jié)算管理規(guī)定的行為；
（十五）從事與人民銀行有關(guān)的行政許可事項(xiàng)的行為；
（十六）其他由人民銀行負(fù)責(zé)的檢查監(jiān)督事項(xiàng)。第四章 檢查的組織實(shí)施

第十一條 領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定和綜合評(píng)價(jià)情況等確定綜合執(zhí)法檢查對(duì)象，部署本年度綜合執(zhí)法檢查工作重點(diǎn)。

第十二條 人民銀行各執(zhí)法職能部門于每年一季度末前擬定本部門年度執(zhí)法檢查工作計(jì)劃，報(bào)綜合管理辦公室。年度執(zhí)法檢查工作計(jì)劃包括檢查目的、檢查依據(jù)、檢查對(duì)象、檢查項(xiàng)目、檢查方式、檢查時(shí)間與參加人員等內(nèi)容。

第十三條 各執(zhí)法職能部門根據(jù)上級(jí)行安排開展執(zhí)法檢查工作，報(bào)綜合管理辦公室備案。

第十四條 人民銀行開展綜合執(zhí)法檢查，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)，擬定綜合執(zhí)法檢查方案，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議批準(zhǔn)后組織實(shí)施。
人民銀行根據(jù)批準(zhǔn)后的綜合執(zhí)法檢查方案組成綜合執(zhí)法檢查組。

第十五條 綜合執(zhí)法檢查組在進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查前，向被檢查金融機(jī)構(gòu)送達(dá)《綜合執(zhí)法檢查通知書》，告知綜合執(zhí)法檢查的依據(jù)、內(nèi)容、期限、要求、檢查組成員名單等事項(xiàng)。

第十六條 綜合執(zhí)法檢查組應(yīng)當(dāng)與被檢查金融機(jī)構(gòu)舉行進(jìn)場會(huì)談，說明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；告知被檢查金融機(jī)構(gòu)享有的權(quán)利和應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)；充分聽取被檢查金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告，并制作《綜合執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)要》，由被檢查金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和綜合執(zhí)法檢查組組長簽字確認(rèn)。
前款規(guī)定的被檢查金融機(jī)構(gòu)享有的權(quán)利，是指被檢查金融機(jī)構(gòu)對(duì)綜合執(zhí)法檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)檢查情況提出異議，舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為等權(quán)利。被檢查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)，是指被檢查金融機(jī)構(gòu)配合檢查組工作，如實(shí)回答檢查人員的詢問，及時(shí)提供執(zhí)法檢查需要了解的情況、信息材料等義務(wù)。

第十七條 綜合執(zhí)法檢查的實(shí)施按照《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》和《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》進(jìn)行。

第十八條 綜合執(zhí)法檢查組結(jié)束檢查工作時(shí)，根據(jù)《綜合執(zhí)法檢查工作底稿》及有關(guān)證據(jù)，確定需要被檢查金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，制作《綜合執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，經(jīng)綜合執(zhí)法檢查組組長審核簽字后，送達(dá)被檢查金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)。

第十九條 被檢查金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)《綜合執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，并加蓋本單位印章。

被檢查金融機(jī)構(gòu)對(duì)《綜合執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，在送達(dá)5個(gè)工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見；逾期未提出陳述和申辯意見，又不簽字確認(rèn)的，不影響綜合執(zhí)法檢查組對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定；被檢查金融機(jī)構(gòu)陳述和申辯的事實(shí)和理由成立的，綜合執(zhí)法檢查組應(yīng)當(dāng)采納。第五章 檢查結(jié)果的處理

第二十條 綜合執(zhí)法檢查組根據(jù)《綜合執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》撰寫綜合執(zhí)法檢查報(bào)告，經(jīng)綜合管理辦公室審核后報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)小組。綜合執(zhí)法檢查報(bào)告包括檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、檢查基本情況、對(duì)被檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評(píng)價(jià)、對(duì)檢查情況的處理意見和建議。

第二十一條 綜合執(zhí)法檢查組應(yīng)在綜合執(zhí)法檢查結(jié)束10個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)查明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，制作《綜合執(zhí)法檢查意見書》；因特殊情況不能在10個(gè)工作日內(nèi)完成的，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組組長同意，可以適當(dāng)延長。
《綜合執(zhí)法檢查意見書》經(jīng)綜合管理辦公室審核后，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)并加蓋本行印章，送達(dá)被檢查金融機(jī)構(gòu)。

第二十二條 存在違規(guī)問題的被檢查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按人民銀行要求進(jìn)行整改，并按期提交整改報(bào)告。人民銀行可采取派出督導(dǎo)小組檢查整改情況等措施促進(jìn)整改工作有效落實(shí)。

第二十三條 被檢查金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情況，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可約見其主要負(fù)責(zé)人談話：
（一）未認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行貨幣政策的；
（二）未認(rèn)真執(zhí)行金融管理規(guī)定的；
（三）未按照人民銀行要求進(jìn)行整改的；
（四）不配合綜合執(zhí)法檢查組工作的；
（五）經(jīng)營管理不善的；
（六）人民銀行認(rèn)為需要約見談話的其他情形。

第二十四條 被檢查金融機(jī)構(gòu)有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應(yīng)當(dāng)由人民銀行給予行政處罰的，依照《中華人民共和國行政處罰法》、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》和《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》等處理。

第二十五條 人民銀行可以將檢查結(jié)果與處罰決定向上級(jí)行報(bào)告，視其情形可以向被檢查金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)以及有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)。重大問題或事項(xiàng)，可向地方黨委和政府報(bào)告。

第二十六條 人民銀行實(shí)施行政處罰時(shí)，有權(quán)對(duì)金融違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員、主管人員和其他直接責(zé)任人員提出紀(jì)律處分建議。

第二十七條 人民銀行在綜合執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查金融機(jī)構(gòu)有違法行為，并且應(yīng)當(dāng)由其他部門查處的，依法移送有關(guān)部門處理。

第二十八條 綜合執(zhí)法檢查組應(yīng)當(dāng)將綜合執(zhí)法檢查材料按專業(yè)分別立卷，并按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定將案卷移交人民銀行檔案管理部門歸檔和保管。

第六章 法律責(zé)任

第二十九條 綜合執(zhí)法檢查工作人員存在執(zhí)法過錯(cuò)行為的，按照《中國人民銀行行政執(zhí)法責(zé)任追究辦法》追究其行政執(zhí)法責(zé)任；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第三十條 人民銀行工作人員對(duì)綜合執(zhí)法檢查中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密與個(gè)人隱私要注意保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

第三十一條 人民銀行工作人員在綜合執(zhí)法檢查中應(yīng)當(dāng)遵章守紀(jì)，清正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益。

第三十二條 金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙人民銀行綜合執(zhí)法檢查工作的，依照法律、行政法規(guī)與有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。

第七章 附 則

第三十三條 本辦法所稱中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機(jī)構(gòu)是指中國人民銀行沈陽分行、中國人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部、遼寧省各中心支行和縣（市）支行，包括國家外匯管理局遼寧省分局、大連市分局、遼寧省各中心支局和縣（市）支局。

本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)是指在遼寧省境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其他金融機(jī)構(gòu)。

第三十四條 本辦法由中國人民銀行沈陽分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第三十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。本辦法施行前中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機(jī)構(gòu)制定的有關(guān)綜合執(zhí)法檢查辦法與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。

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