中國人民銀行沈陽分行金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)辦法
（2011年10月24日）
第一章 總 則
第一條 為推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)國家法律法規(guī)和中國人民銀行（含國家外匯管理局）相關(guān)政策規(guī)定，促進(jìn)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展，提升金融服務(wù)水平，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《支付結(jié)算辦法》、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》等法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱綜合評(píng)價(jià)是指中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱人民銀行）在法定職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行國家與地方法律法規(guī)、人民銀行相關(guān)政策規(guī)定及穩(wěn)健經(jīng)營情況進(jìn)行綜合評(píng)估，確定等級(jí)并予以處理的行為。
第三條 人民銀行開展綜合評(píng)價(jià)遵循依法合規(guī)、定性準(zhǔn)確、量化科學(xué)、公開公正的原則。
第四條 綜合評(píng)價(jià)的對(duì)象是遼寧省境內(nèi)的各類金融機(jī)構(gòu)。
遼寧省境內(nèi)的省級(jí)或具有省級(jí)管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)由中國人民銀行沈陽分行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)開展綜合評(píng)價(jià)，其他金融機(jī)構(gòu)（含地方法人金融機(jī)構(gòu)）由機(jī)構(gòu)所在地人民銀行開展綜合評(píng)價(jià)。
中國人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部、遼寧省各中心支行開展綜合評(píng)價(jià)前應(yīng)當(dāng)以正式文件將綜合評(píng)價(jià)方案向沈陽分行報(bào)備，經(jīng)綜合評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組批復(fù)同意后實(shí)施，并將評(píng)價(jià)與處理結(jié)果向沈陽分行報(bào)告。
第五條 金融機(jī)構(gòu)所屬同一管轄地包含多層級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，人民銀行選擇最高層級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。第二章 組織機(jī)構(gòu)
第六條 人民銀行成立綜合評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由行長擔(dān)任組長，各分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，各相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下工作職責(zé)：
（一）研究確定或調(diào)整年度綜合評(píng)價(jià)工作計(jì)劃；
（二）審定綜合評(píng)價(jià)方案、綜合評(píng)價(jià)結(jié)果與處理結(jié)果；
（三）指導(dǎo)與監(jiān)督綜合評(píng)價(jià)工作；
（四）討論決定綜合評(píng)價(jià)工作中的其他重要事項(xiàng)。
第七條 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)綜合管理辦公室，成員包括各相關(guān)部門的工作人員，具體履行以下工作職責(zé)：
（一）擬定年度綜合評(píng)價(jià)工作計(jì)劃；
（二）擬定綜合評(píng)價(jià)方案；
（三）擬定綜合評(píng)價(jià)初步結(jié)果與處理意見；
（四）辦理領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。
分行辦公室是綜合評(píng)價(jià)工作的日常協(xié)調(diào)辦事機(jī)構(gòu)。
第八條 領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定的要求，制定本部門綜合評(píng)價(jià)實(shí)施方案，細(xì)化具體評(píng)價(jià)項(xiàng)目和評(píng)分要點(diǎn)。
第九條 領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門可根據(jù)不同時(shí)期經(jīng)濟(jì)形勢和政策規(guī)定的變化，對(duì)本部門具體評(píng)價(jià)項(xiàng)目和評(píng)分要點(diǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后及時(shí)通過綜合管理辦公室告知被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)。
第十條 領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門應(yīng)加大信息共享力度，在日常工作中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)存在重大問題，對(duì)金融機(jī)構(gòu)擬采取或已采取現(xiàn)場檢查、約見談話、行政處罰等措施，應(yīng)及時(shí)通報(bào)綜合管理辦公室。第三章 評(píng)價(jià)內(nèi)容
第十一條 人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)以下情況開展綜合評(píng)價(jià)：
（一）執(zhí)行國家與地方法律法規(guī)情況；
（二）執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定情況，包括執(zhí)行貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、金融科技、貨幣金銀、國庫管理、征信管理、反洗錢、跨境人民幣結(jié)算管理和外匯管理等相關(guān)政策規(guī)定情況；
（三）自身穩(wěn)健經(jīng)營情況，包括公司治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、審慎經(jīng)營等情況。第四章 評(píng)價(jià)的組織實(shí)施
第十二條 領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行國家與地方法律法規(guī)、人民銀行相關(guān)政策規(guī)定及自身穩(wěn)健經(jīng)營情況等確定綜合評(píng)價(jià)對(duì)象，部署本年度綜合評(píng)價(jià)工作重點(diǎn)。
第十三條 綜合管理辦公室于每年一季度末前統(tǒng)籌擬定年度綜合評(píng)價(jià)工作計(jì)劃，征求相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)和部門意見后，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定。
第十四條 人民銀行開展綜合評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)，擬定綜合評(píng)價(jià)實(shí)施方案，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議批準(zhǔn)后組織實(shí)施。
第十五條 綜合評(píng)價(jià)流程：
（一）綜合管理辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組確定的被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)名單，及時(shí)通知與協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門；
（二）領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門按實(shí)施方案與職責(zé)分工對(duì)被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)分，并向綜合管理辦公室提交評(píng)價(jià)報(bào)告，內(nèi)容包括對(duì)被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)的總體評(píng)價(jià)、存在主要問題、改進(jìn)建議等；
（三）綜合管理辦公室匯總整理領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門的評(píng)分結(jié)果，并根據(jù)綜合評(píng)價(jià)函數(shù) 計(jì)算綜合評(píng)分，其中 為指標(biāo)評(píng)分列向量 ， 為指標(biāo)權(quán)重列向量 。綜合管理辦公室根據(jù)綜合評(píng)分，擬定對(duì)被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)的初步評(píng)價(jià)結(jié)果；
（四）領(lǐng)導(dǎo)小組召開會(huì)議，聽取評(píng)價(jià)情況匯報(bào)，決定被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)的最終評(píng)價(jià)結(jié)果。第五章 評(píng)價(jià)結(jié)果與運(yùn)用
第十六條 綜合評(píng)價(jià)結(jié)果分為A、B、C、D四個(gè)等級(jí)。綜合評(píng)價(jià)得分高于85分（含）為A級(jí)，75分（含）至85分為B級(jí)，60分（含）至75分為C級(jí)，60分以下為D級(jí)。各等級(jí)含義如下：
A級(jí)：遵守國家和地方法律法規(guī)，執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定，自身穩(wěn)健經(jīng)營情況良好；
B級(jí)：基本遵守國家和地方法律法規(guī)，基本執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定，自身穩(wěn)健經(jīng)營情況一般；
C級(jí)：存在違反國家和地方法律法規(guī)以及人民銀行相關(guān)政策規(guī)定的行為，自身穩(wěn)健經(jīng)營情況較差；
D級(jí)：存在嚴(yán)重違反國家和地方法律法規(guī)以及人民銀行相關(guān)政策規(guī)定的行為，自身穩(wěn)健經(jīng)營情況很差。
第十七條 被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，直接確定為D級(jí)：
（一）存在嚴(yán)重違法經(jīng)營行為的；
（二）存在嚴(yán)重違規(guī)問題的；
（三）高管人員涉嫌經(jīng)濟(jì)刑事案件的；
（四）發(fā)生可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)或影響本地區(qū)金融穩(wěn)定的事件；
（五）拒絕報(bào)送相關(guān)信息資料或所報(bào)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真，造成較大損害性后果的。
第十八條 人民銀行將最終評(píng)價(jià)結(jié)果反饋給被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)，并采取適當(dāng)方式對(duì)最終結(jié)果進(jìn)行運(yùn)用。
（一）對(duì)評(píng)級(jí)為“A”的金融機(jī)構(gòu)，在資金融通、系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享等方面予以優(yōu)先考慮，并通過適當(dāng)方式向社會(huì)公布；
（二）對(duì)評(píng)級(jí)為“B”的金融機(jī)構(gòu)，指出不足，并幫助其進(jìn)一步改進(jìn)完善；
（三）對(duì)評(píng)級(jí)為“C”的金融機(jī)構(gòu)，指出問題，要求限期整改，約見主要負(fù)責(zé)人談話，指導(dǎo)其執(zhí)行好各項(xiàng)法規(guī)政策；
（四）對(duì)評(píng)級(jí)為“D”的金融機(jī)構(gòu)，要求限期整改，視情節(jié)輕重采取約見主要負(fù)責(zé)人談話、通報(bào)批評(píng)、限制或暫停相關(guān)金融業(yè)務(wù)等措施，并將其列為重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，加大管理與指導(dǎo)力度。
第十九條 人民銀行可以將評(píng)價(jià)結(jié)果與運(yùn)用情況向上級(jí)行報(bào)告，視其情形可以向被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)以及有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)，并向地方黨委和政府報(bào)告，也可以結(jié)合評(píng)價(jià)結(jié)果并根據(jù)履職需要對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展綜合、專項(xiàng)或臨時(shí)性執(zhí)法檢查。第六章 法律責(zé)任
第二十條 人民銀行將通過業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)對(duì)比、非現(xiàn)場質(zhì)詢、現(xiàn)場核驗(yàn)等手段，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行核查。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)提供數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，造成不良影響或嚴(yán)重后果的，追究相關(guān)單位及其主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。
第二十一條 人民銀行工作人員對(duì)綜合評(píng)價(jià)中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密與個(gè)人隱私要注意保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。
第二十二條 人民銀行工作人員在綜合評(píng)價(jià)中應(yīng)當(dāng)遵章守紀(jì)，清正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益。第七章 附 則
第二十三條 本辦法所稱中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機(jī)構(gòu)是指中國人民銀行沈陽分行、中國人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部、遼寧省各中心支行和縣（市）支行，包括國家外匯管理局遼寧省分局、大連市分局、遼寧省各中心支局和縣（市）支局。
本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)是指在遼寧省境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其他金融機(jī)構(gòu)。
第二十四條 依據(jù)本辦法確定的綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系適用于遼寧省境內(nèi)連續(xù)經(jīng)營1年以上的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其他金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系另行發(fā)布。
第二十五條 本辦法由中國人民銀行沈陽分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第二十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。本辦法施行前中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機(jī)構(gòu)制定的有關(guān)綜合評(píng)價(jià)辦法與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。