第一條 為明確金融監(jiān)管辦事處的性質(zhì)和職責，加強金融監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《國務(wù)院批轉(zhuǎn)人民銀行省級機構(gòu)改革實施方案的通知》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 金融監(jiān)管辦事處是中國人民銀行分行的派出機構(gòu)，在中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，按照其職責范圍專門實施現(xiàn)場檢查。

金融監(jiān)管辦事處與所在省(自治區(qū))中心支行間不存在行政領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)關(guān)系。

第三條 金融監(jiān)管辦事處根據(jù)本辦法依法行使金融監(jiān)管職責，不受各級政府、社會團體和個人的干預(yù)。

第四條 金融監(jiān)管辦事處在不設(shè)分行的省、自治區(qū)人民政府所在地城市設(shè)立，其名稱為“中國人民銀行××分行××(城市名)金融監(jiān)管辦事處”。

第五條 金融監(jiān)管辦事處的主要職責是對有關(guān)金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，并對違法、違規(guī)金融機構(gòu)及有關(guān)人員實施行政處罰或提出有關(guān)處理意見。

金融監(jiān)管辦事處依法履行下列職責：

(一)在分行的組織下，對國有銀行一級分行本部實施現(xiàn)場檢查。

(二)負責對設(shè)在省會城市、地(市)級城市的金融機構(gòu)實施專項檢查，包括：

1、銀行;

2、非銀行金融機構(gòu);

3、地(市)級城市信用合作社聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社聯(lián)社。

(三)根據(jù)中國人民銀行總行或分行的安排，對其所在省(自治區(qū))以外的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和專項檢查，并向總行或分行報告檢查結(jié)果;如發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法行為的，有權(quán)提出行政處罰建議以及對有關(guān)責任人員給予紀律處分的建議。

(四)對中國人民銀行總行和分行交辦的金融機構(gòu)的重大違法、違規(guī)案件進行調(diào)查，及時報告調(diào)查結(jié)果，提出處理意見。

(五)根據(jù)中國人民銀行總行和分行紀檢、監(jiān)察部門的委托，對所在省(自治區(qū))金融機構(gòu)有關(guān)人員的違法、違紀案件進行調(diào)查，并報告調(diào)查結(jié)果，提出處理意見。

第六條 金融監(jiān)管辦事處自行進行現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)并核實被查金融機構(gòu)有金融違法行為的，可以給予警告、罰款、沒收違法所得等處罰;對違法、違規(guī)經(jīng)營情節(jié)嚴重的，經(jīng)中國人民銀行分行批準，可以給予暫停或停止部分金融業(yè)務(wù)、責令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證等處罰。

第七條 金融監(jiān)管辦事處有權(quán)向中國人民銀行分行建議取消違法金融機構(gòu)高級管理人員任職資格和直接責任人員的從業(yè)資格。

第八條 金融監(jiān)管辦事處對金融機構(gòu)的金融違法行為作出行政處罰的同時，有權(quán)向該金融機構(gòu)或者其上一級機構(gòu)提出對負有主要領(lǐng)導(dǎo)責任和直接責任人員予以紀律處分的建議。

第九條 金融監(jiān)管辦事處實施現(xiàn)場檢查、專項檢查或案件調(diào)查，被檢查或調(diào)查的金融機構(gòu)不得拒絕、拖延或謊報有關(guān)情況。

第十條 金融機構(gòu)對金融監(jiān)管辦事處的處罰決定不服的，可向中國人民銀行分行提出復(fù)議，也可以向人民法院提起行政訴訟。

第十一條 金融監(jiān)管辦事處依法履行職責時，被查金融機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當提供有關(guān)監(jiān)管資料，在工作中予以配合;金融監(jiān)管辦事處可決定分支機構(gòu)是否派人參加現(xiàn)場檢查。金融監(jiān)管辦事處應(yīng)當將檢查結(jié)果告知當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu);當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)對金融監(jiān)管辦事處已檢查的事項不進行重復(fù)檢查。

第十二條 金融監(jiān)管辦事處應(yīng)當根據(jù)本辦法第五條的職責范圍，列明由其負責實施現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)目錄，確定現(xiàn)場檢查的頻率和深度，明確各業(yè)務(wù)處室和監(jiān)管員現(xiàn)場檢查責任制。

第十三條 金融監(jiān)管辦事處工作人員開展監(jiān)督檢查或調(diào)查工作，應(yīng)當實事求是、忠于職守、廉潔奉公、依法辦事。

金融監(jiān)管辦事處工作人員進行檢查或調(diào)查時，應(yīng)當持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的執(zhí)法檢查證件。

第十四條 金融監(jiān)管辦事處工作人員對其工作中知悉的國家秘密、被檢查或調(diào)查的單位及其客戶的商業(yè)秘密和有關(guān)存款人的情況，負有保密義務(wù)。

第十五條 金融監(jiān)管辦事處的人員編制和處級干部職數(shù)由中國人民銀行總行核定。

金融監(jiān)管辦事處設(shè)特派員一名，由總行任免;助理特派員若干名，由分行任免，報總行備案。

金融監(jiān)管辦事處根據(jù)工作需要，經(jīng)中國人民銀行總行或分行批準，可以配備不同級別的監(jiān)管員。副處級及以下干部由辦事處任免，報分行備案。

第十六條 金融監(jiān)管辦事處的財政預(yù)算由中國人民銀行分行審批;辦公用房、職工宿舍、交通工具等后勤服務(wù)工作由省會城市中心支行負責。

第十七條 為保證金融監(jiān)管辦事處正確履行職責，中國人民銀行分行應(yīng)將總行下發(fā)文件及分行有關(guān)業(yè)務(wù)、政策性文件轉(zhuǎn)發(fā)或抄送金融監(jiān)管辦事處。

第十八條 本辦法中的“金融機構(gòu)”不包括保險經(jīng)營機構(gòu)、證券經(jīng)營機構(gòu)和外資金融機構(gòu)。

第十九條 本辦法由中國人民銀行總行負責解釋。

第二十條 本辦法自下發(fā)之日起施行。