伊犁哈薩克自治州人民政府辦公廳關(guān)于推進(jìn)中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的意見
（伊州政辦發(fā)〔2014〕25號(hào)）
霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)，自治州直屬各縣市人民政府，自治州人民政府各有關(guān)部門，都拉塔口岸管委會(huì)：
為加快推進(jìn)中哈霍爾果斯國際邊境合作中心（以下簡稱“合作中心”）金融創(chuàng)新試點(diǎn)工作，努力將合作中心建設(shè)成為自治區(qū)“關(guān)外”離岸人民幣金融創(chuàng)新試點(diǎn)區(qū)，促進(jìn)霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)，經(jīng)自治州人民政府同意，就加強(qiáng)業(yè)務(wù)合作、改善金融服務(wù)，推進(jìn)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作提出以下意見。
一、指導(dǎo)思想
認(rèn)真貫徹《國務(wù)院關(guān)于支持喀什、霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)的若干意見》（國發(fā)〔2011〕33號(hào)）要求，結(jié)合《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于金融支持喀什霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)的意見》（銀發(fā)〔2012〕239號(hào)）、《中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（烏銀發(fā)〔2013〕119號(hào)）（以下簡稱《辦法》）精神，大力支持合作中心有效開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，加速國內(nèi)外資本、技術(shù)、人才等各類資源向合作中心聚集，努力推進(jìn)霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)。
二、跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的范圍
（一）跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)主要指在合作中心注冊的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱中心內(nèi)銀行）和企業(yè)（以下簡稱“中心內(nèi)企業(yè)”）開展的人民幣結(jié)算和融資業(yè)務(wù)。
（二）跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)主要包括：中心內(nèi)銀行可以直接到境外融資、發(fā)放貸款，且不占國內(nèi)貸款規(guī)模；中心內(nèi)企業(yè)可以在境外直接融資；境外企業(yè)在中心內(nèi)銀行開立的NRA賬戶（即境外企業(yè)在境內(nèi)銀行開立的人民幣結(jié)算賬戶）可以開展定期存款、現(xiàn)金支取、融資和擔(dān)保業(yè)務(wù)；在合作中心可開展人民幣與中亞國家貨幣掛牌、計(jì)價(jià)、兌換及結(jié)算業(yè)務(wù)。
三、開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的目的
（一）將合作中心打造成人民幣國際化的戰(zhàn)略窗口。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)，進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算規(guī)模，幫助建立人民幣在中亞乃至國際市場的計(jì)價(jià)、交易、自由兌換和國際儲(chǔ)備貨幣的功能，將合作中心打造成為人民幣國際化戰(zhàn)略的“試驗(yàn)田”和突破口。
（二）發(fā)揮合作中心向西開放橋頭堡作用。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)，將大大提升霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的國際影響力，有利于增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力，支持新疆更多的企業(yè)“走出去”，拓展國際市場空間，豐富開放發(fā)展內(nèi)涵，助推新疆向西開放戰(zhàn)略的實(shí)施。
（三）帶動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)，有利于營造霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)良好的投資環(huán)境，促進(jìn)資本、產(chǎn)業(yè)、人才聚集，有助于打造區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新引擎，從而輻射、帶動(dòng)伊犁、新疆、乃至全國的加速發(fā)展，對(duì)帶動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展起到強(qiáng)大的推動(dòng)作用。
（四）幫助州直更多的企業(yè)獲得低成本融資。通過合作中心打通與國際金融市場人民幣資金流動(dòng)和融通通道，開辟了資金向合作中心聚集的直通高速路，有助于吸引境外更多的銀行、企業(yè)進(jìn)駐合作中心注冊，幫助州直更多企業(yè)獲得低成本融資，支持州直經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展。
（五）將合作中心打造成“兩個(gè)中心”。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)，將加速合作中心金融創(chuàng)新、擴(kuò)大金融開放，對(duì)打造國際金融融資中心、中國--中亞本外幣掛牌交易結(jié)算中心產(chǎn)生積極的帶動(dòng)作用。
（六）提升霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)貿(mào)易層次和水平。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)帶來的人才流、資金流、貨物流，將帶動(dòng)霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及投資，促進(jìn)商貿(mào)、金融、航空及電子信息化等相關(guān)領(lǐng)域的服務(wù)貿(mào)易加快發(fā)展，大大提升對(duì)外貿(mào)易的層次與水平。
四、離岸人民幣金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的主要流程及服務(wù)功能
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)的批復(fù)》（銀辦函〔2013〕420號(hào)），在合作中心開展的跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)為離岸人民幣金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。
（一）中心內(nèi)銀行開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程及服務(wù)功能
1.按照《辦法》規(guī)定，中心內(nèi)銀行開辦跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)按流程向人民銀行烏魯木齊中心支行備案，并遞交跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，試點(diǎn)銀行為分支行的還應(yīng)提交其總行同意其開辦跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的文件。
2.銀行備案完成后，即可開辦試點(diǎn)業(yè)務(wù)，成為試點(diǎn)銀行。
3.試點(diǎn)銀行可以從國際金融市場融入人民幣資金，向合作中心內(nèi)的企業(yè)發(fā)放貸款，同時(shí)，為合作中心內(nèi)的企業(yè)提供存款、擔(dān)保、結(jié)算等金融服務(wù)業(yè)務(wù)。
（二）合作中心內(nèi)中方企業(yè)開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程及服務(wù)功能
1.中心內(nèi)的中方企業(yè)可以從境外直接融資，也可以通過中心內(nèi)銀行以貸款形式進(jìn)行間接融資，用于合作中心內(nèi)的項(xiàng)目建設(shè)、境外項(xiàng)目建設(shè)和與非居民的貿(mào)易。
2.中心內(nèi)銀行為中心內(nèi)中方企業(yè)開立人民幣境外融資專用賬戶，通過該賬戶為客戶提供以下服務(wù)：
①存款：利率按照中國人民銀行規(guī)定執(zhí)行。
②貸款：可以用區(qū)內(nèi)人民幣NRA賬戶和人民幣境外融資專用賬戶存款形成的資金，也可從境外融入人民幣資金，向中心內(nèi)中方企業(yè)發(fā)放人民幣貸款。
③結(jié)算：提供跨境融資款項(xiàng)收支業(yè)務(wù)。
④融資擔(dān)保：中心內(nèi)銀行可按現(xiàn)有規(guī)定為中心內(nèi)中方企業(yè)的人民幣境外融資提供擔(dān)保服務(wù)。
（三）中心內(nèi)銀行為境外機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程及服務(wù)功能
中心內(nèi)銀行為境外機(jī)構(gòu)開立人民幣NRA賬戶，通過該賬戶為客戶提供以下服務(wù)：
1.存款：包括活期和定期存款。
2.貸款：可以用區(qū)內(nèi)人民幣NRA賬戶和人民幣境外融資專用賬戶存款形成的資金，也可從境外融入人民幣資金，向境外機(jī)構(gòu)發(fā)放人民幣貸款，貸款利率由借貸雙方協(xié)商確定。此外，中心內(nèi)銀行還可以按規(guī)定向境外機(jī)構(gòu)發(fā)放境外項(xiàng)目人民幣貸款。
3.結(jié)算：包括各類經(jīng)常項(xiàng)目收支、資本項(xiàng)目收支、跨境融資款項(xiàng)收支、同名或與其他NRA賬戶間人民幣資金劃轉(zhuǎn)等。還可參照國內(nèi)人民幣現(xiàn)金管理規(guī)定，為客戶辦理人民幣現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。
4.跨境擔(dān)保：可以本行名義為境外機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保。如可以用境外機(jī)構(gòu)區(qū)內(nèi)人民幣NRA賬戶資金為質(zhì)押，為境外機(jī)構(gòu)出具人民幣保函。
五、組織領(lǐng)導(dǎo)
為有效推動(dòng)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作順利開展，自治州人民政府下發(fā)了《關(guān)于成立伊犁州推進(jìn)中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》（伊州政辦發(fā)〔2013〕125號(hào)），領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要任務(wù)和工作措施如下：
（一）加快推進(jìn)入駐合作中心銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)
1.協(xié)調(diào)相關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管部門、銀行機(jī)構(gòu)做好銀行市場準(zhǔn)入工作。與相關(guān)銀行建立“一對(duì)一”的工作聯(lián)系機(jī)制，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加快市場準(zhǔn)入申請(qǐng)、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等試點(diǎn)工作進(jìn)度。
2.推進(jìn)相關(guān)銀行完成創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)流程設(shè)計(jì)工作。綜合考慮目前轄區(qū)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作進(jìn)展情況，選擇重點(diǎn)銀行為突破，優(yōu)先輔導(dǎo)和支持創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)開展。
3.引導(dǎo)外商直接投資資金（FDI）和合格外資有限合伙（QFLP）投資者進(jìn)駐合作中心設(shè)立投資機(jī)構(gòu)。
（二）完善合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作機(jī)制
1.促進(jìn)中心內(nèi)銀行與中心內(nèi)企業(yè)的項(xiàng)目成功對(duì)接。督促落實(shí)在第3屆中國--亞歐博覽會(huì)“金融合作與發(fā)展論壇會(huì)”的簽約項(xiàng)目，搭建政銀企合作平臺(tái)，制定落實(shí)合作協(xié)議。
2.加強(qiáng)對(duì)中心內(nèi)銀行辦理跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)的監(jiān)督管理工作，督促中心內(nèi)銀行切實(shí)履行信息報(bào)送、業(yè)務(wù)真實(shí)性審核以及反洗錢等職責(zé)，防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
（三）借助特惠政策大力開展合作中心招商引資工作
利用合作中心現(xiàn)有的稅收、融資雙重優(yōu)惠政策，通過以商招商、專項(xiàng)推介等形式大力開展招商引資政策宣介工作，有重點(diǎn)地開展對(duì)沿海發(fā)達(dá)城市招商推介專項(xiàng)活動(dòng)，吸引企業(yè)入住合作中心，吸引沿海城市資金向合作中心聚集。
（四）積極開展政策宣傳和培訓(xùn)
1.加大宣傳，提高社會(huì)各界對(duì)試點(diǎn)政策的認(rèn)知度。定期組織召開新聞發(fā)布會(huì)、發(fā)布創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策解答、銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)推介會(huì)等，吸引更多的企業(yè)入駐合作中心辦理創(chuàng)新業(yè)務(wù)，為落實(shí)創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策營造良好的環(huán)境。
2.強(qiáng)化培訓(xùn)，定期組織金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)和中心內(nèi)企業(yè)學(xué)習(xí)上海自貿(mào)區(qū)、深圳前海區(qū)的金融創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)。幫助中心內(nèi)銀行、企業(yè)以及相關(guān)管理部門理解和掌握創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策，指導(dǎo)和便利創(chuàng)新業(yè)務(wù)操作。組織銀行和企業(yè)召開離岸人民幣金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)，宣傳解讀政策。
（五）做好合作中心內(nèi)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的總結(jié)和推廣
1.探討金融機(jī)構(gòu)、現(xiàn)鈔押運(yùn)、金融監(jiān)管等部門進(jìn)出合作中心通關(guān)的日常程序暢通問題，并及時(shí)向州黨委、人民政府反映，盡快協(xié)調(diào)相關(guān)部門和上級(jí)單位解決金融業(yè)務(wù)的“綠色通道”。
2.收集和整理合作中心內(nèi)中方、哈方各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況，為中哈雙邊會(huì)晤提供金融工作決策依據(jù)。
3.總結(jié)試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)向相關(guān)部門和上級(jí)單位匯報(bào)，爭取早日將合作中心的金融政策擴(kuò)大到整個(gè)伊犁轄區(qū)。
六、部門工作職責(zé)
（一）霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)負(fù)責(zé)牽頭推進(jìn)合作中心金融創(chuàng)新試點(diǎn)的總體工作。協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位共同做好金融創(chuàng)新試點(diǎn)的推進(jìn)工作，組織實(shí)施便利創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展的政策措施，并行使職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)監(jiān)督管理。具體包括負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，按照各自職責(zé)分工，推進(jìn)工作的具體跑辦、項(xiàng)目對(duì)接、稅收管理、銀行入駐工作場地的提供，人民幣出入境調(diào)運(yùn)等事項(xiàng)的協(xié)調(diào)。制定、出臺(tái)入駐企業(yè)招商引資及有關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)惠措施。協(xié)調(diào)相關(guān)部門和上級(jí)單位解決好合作中心內(nèi)的金融業(yè)務(wù)“綠色通道”工作。
（二）人民銀行伊犁州中心支行根據(jù)有關(guān)規(guī)定和工作部署，貫徹落實(shí)合作中心有關(guān)金融創(chuàng)新試點(diǎn)管理辦法。組織開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策宣傳和培訓(xùn)，對(duì)商業(yè)銀行試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理和統(tǒng)計(jì)分析，協(xié)調(diào)解決創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策執(zhí)行中的有關(guān)問題。負(fù)責(zé)疏理創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策執(zhí)行中的重大事項(xiàng)和問題。努力爭取將上海自貿(mào)區(qū)、深圳前海區(qū)的金融創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)移植到合作中心，同時(shí)及時(shí)總結(jié)試點(diǎn)區(qū)經(jīng)驗(yàn)，爭取將試點(diǎn)區(qū)的跨境人民幣創(chuàng)新政策擴(kuò)大到整個(gè)霍爾果斯經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)和伊犁州直轄區(qū)范圍。
（三）伊犁銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)入駐中哈合作中心有關(guān)資料的審核、上報(bào)、審批等工作。落實(shí)和組織實(shí)施便利金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)開展的相關(guān)政策措施，行使職責(zé)范圍內(nèi)的銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理。努力簡化和探討審批、引進(jìn)、組建各類金融機(jī)構(gòu)（含財(cái)務(wù)公司等持牌金融機(jī)構(gòu)）入駐合作中心的新思路和新辦法。
（四）自治州商務(wù)局、招商發(fā)展局負(fù)責(zé)在對(duì)外招商引資活動(dòng)中，做好對(duì)疆內(nèi)外相關(guān)企業(yè)的政策宣傳。積極動(dòng)員進(jìn)駐合作中心的企業(yè)參與跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，促進(jìn)銀企銜接，吸引更多企業(yè)入駐合作中心。推動(dòng)更多的進(jìn)出口關(guān)聯(lián)企業(yè)入駐合作中心。
（五）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極做好機(jī)構(gòu)入駐申報(bào)、企業(yè)項(xiàng)目對(duì)接、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)的提供等金融服務(wù)工作。幫助合作中心內(nèi)（外）企業(yè)有效解決跨境人民幣投融資業(yè)務(wù)的新思路和新方法。
七、機(jī)制保障
（一）實(shí)行例會(huì)制度。原則上每季度召開一次成員單位工作會(huì)議，通報(bào)金融創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況。組織落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的各項(xiàng)工作部署，研究解決各成員單位在推進(jìn)金融創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展中的具體問題。會(huì)議由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)組織召開。遇重大事項(xiàng)和特殊問題，可由成員單位提請(qǐng)召開臨時(shí)會(huì)議。
（二）建立信息交流機(jī)制。建立相關(guān)工作文件、重大信息的交流機(jī)制，定期通報(bào)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)推進(jìn)中的難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題，以及政策法規(guī)、重大事項(xiàng)、工作進(jìn)展等方面的信息。
2014年3月18日