廣西沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法
（中國人民銀行南寧中心支行 2015年）
第一章 總 則
第一條 為進(jìn)一步推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展，促進(jìn)貿(mào)易投資自由化、便利化，支持廣西沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)開展跨境金融創(chuàng)新試點(diǎn)，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《云南省 廣西壯族自治區(qū)建設(shè)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》（銀發(fā)〔2013〕276號(hào)）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱廣西壯族自治區(qū)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱試驗(yàn)區(qū)）范圍包括南寧市、欽州市、北海市、防城港市、百色市、崇左市。
第三條 本辦法所稱試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)（以下簡稱區(qū)內(nèi)企業(yè)）是指在試驗(yàn)區(qū)注冊成立并在試驗(yàn)區(qū)實(shí)際經(jīng)營或投資的企業(yè)。
第四條 區(qū)內(nèi)企業(yè)應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定，在真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)上開展跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)，并提供相應(yīng)業(yè)務(wù)資料。
第五條 本辦法所稱境內(nèi)結(jié)算銀行是指試驗(yàn)區(qū)內(nèi)為跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理資金結(jié)算的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定，建立有關(guān)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三項(xiàng)原則的基礎(chǔ)上開展相關(guān)業(yè)務(wù)，履行相應(yīng)真實(shí)性審核責(zé)任，同時(shí)認(rèn)真履行信息報(bào)送義務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送跨境人民幣業(yè)務(wù)信息。
第六條 試驗(yàn)區(qū)內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在上級人民銀行機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下，根據(jù)本辦法對試驗(yàn)區(qū)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)
第七條 本辦法所稱跨境人民幣貸款是指區(qū)內(nèi)企業(yè)從東盟和南亞國家的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)借入人民幣資金。
第八條 跨境人民幣貸款應(yīng)符合國家宏觀調(diào)控方向和產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向。區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣貸款應(yīng)確保用于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，暫不得用于投資有價(jià)證券和金融衍生品，不得用于購買理財(cái)產(chǎn)品，不得用于購買非自用房產(chǎn)，不得用于除借款人集團(tuán)公司以外企業(yè)的委托貸款。
第九條 跨境人民幣貸款利率、期限由借貸雙方按照商業(yè)原則在合理范圍內(nèi)自主確定。
第十條 跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)按照人民銀行宏觀審慎管理要求，由中國人民銀行南寧中心支行從合意貸款中安排一定額度，實(shí)行余額管理。
第十一條 區(qū)內(nèi)企業(yè)可以依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號(hào)發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，憑借款合同在境內(nèi)結(jié)算銀行開立一個(gè)人民幣一般存款賬戶，專門用于跨境人民幣貸款的資金收付。該賬戶存款利率按照中國人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行。
第十二條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)對區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣貸款資金使用的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行審查，監(jiān)督區(qū)內(nèi)企業(yè)依法合規(guī)使用人民幣資金。在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定，要求區(qū)內(nèi)企業(yè)提供支付命令函、資金用途證明等材料，并進(jìn)行認(rèn)真審核。
第十三條 區(qū)內(nèi)企業(yè)償還跨境人民幣貸款本息應(yīng)憑貸款合同、支付命令函、納稅證明等材料到原貸款結(jié)算銀行辦理。
第三章 跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)監(jiān)督
第十四條 區(qū)內(nèi)企業(yè)、境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)建立跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)臺(tái)賬，認(rèn)真履行信息報(bào)送義務(wù)。
第十五條 銀行應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國反洗錢法》和人民銀行的有關(guān)規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資義務(wù)，預(yù)防利用跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。
第十六條 試驗(yàn)區(qū)人民銀行分支機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。
第四章 附 則
第十七條 區(qū)內(nèi)企業(yè)、境內(nèi)結(jié)算銀行違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以暫停其辦理相關(guān)跨境人民幣業(yè)務(wù)。違反其他法律法規(guī)規(guī)定的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。
第十八條 本辦法由中國人民銀行南寧中心支行負(fù)責(zé)解釋。
第十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。