一、計(jì)算原則

起息日的計(jì)算以所含各幣種清算速度為依據(jù)，以“同日清算”為基準(zhǔn)，結(jié)合各幣種節(jié)假日對(duì)其的不同影響，根據(jù)人民幣外匯即期競(jìng)價(jià)交易日確定相應(yīng)的起息日。

二、清算速度

人民幣外匯即期競(jìng)價(jià)交易(以下簡(jiǎn)稱“即期交易”)實(shí)行T+2的清算速度，即中國(guó)外匯交易中心與會(huì)員之間本外幣資金的清算日為交易日后的第2個(gè)工作日，清算日為雙方資金入賬的起息日。

工作日指中國(guó)及貨幣發(fā)行國(guó)或地區(qū)均營(yíng)業(yè)的日期。

三、節(jié)假日對(duì)起息日的影響

1、若T+0日為某交易貨幣節(jié)假日，涉及該外幣交易資金清算的起息日為交易日后第2個(gè)工作日，即按正常起息日起息。

2、除涉及美元或人民幣交易資金清算的起息日不受T+1日為節(jié)假日影響外，涉及其他幣種交易資金清算的起息日均因T+1為節(jié)假日向后順延1個(gè)工作日。具體規(guī)定如下：

(1)若T+1日為人民幣節(jié)假日，即期交易資金清算的起息日為交易日后第2個(gè)工作日，即按正常起息日起息;

(2)若T+1日為美元節(jié)假日，美元/人民幣交易資金清算的起息日為交易日后第2個(gè)工作日，即按正常起息日起息;

(3)若T+1日為港幣節(jié)假日，港幣/人民幣交易資金清算的起息日向后順延1個(gè)工作日，即交易日后第3個(gè)工作日;

(4)歐元和日元因T+1日為節(jié)假日對(duì)其起息日的影響與港幣相同。

3、涉及所有幣種交易資金清算的起息日均應(yīng)因T+2日為節(jié)假日向后順延1個(gè)工作日。具體規(guī)定如下：

(1)若T+2日為人民幣節(jié)假日，即期交易資金清算的起息日均向后順延1個(gè)工作日，即交易日后第3個(gè)工作日;

(2)若T+2日為港幣節(jié)假日，港幣/人民幣交易資金清算的起息日向后順延1個(gè)工作日，即交易日后第3個(gè)工作日。

(3)歐元和日元因T+2日為節(jié)假日對(duì)其起息日的影響與港幣相同。

4、若T+2日為美元節(jié)假日，除美元/人民幣交易資金清算起息日應(yīng)向后順延1個(gè)工作日外，港幣、歐元和日元交易資金清算的起息日均應(yīng)向后順延1個(gè)工作日，即交易日后第3個(gè)工作日。

中國(guó)外匯交易中心于每年年初發(fā)布該年具體的交易日期和起息日日期。