律師回復(fù)

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  如果突然多起來的大額流水，可能會暫時凍結(jié)賬戶，留待銀行風(fēng)控審查，如果查明有違法行為，銀行會報警，銀行本身沒有抓捕資格，讓司法機關(guān)處理。如果自己做了多年生意，跟銀行業(yè)務(wù)往來比較久，相互比較熟悉，銀行也知道你是從事合法生意，就沒事。 擴展資料 銀行大額流水并不違法，但是會被調(diào)查 個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監(jiān)管查詢的： 1、根據(jù)《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內(nèi)存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監(jiān)控，并經(jīng)當?shù)氐娜嗣胥y行、市公安局等部門調(diào)查確認是否有洗錢嫌疑。 2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報告限額的現(xiàn)金收付。 3、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶。 4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發(fā)生大量的資金收付。 反洗錢監(jiān)督管理 第九條國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當參與制定反洗錢監(jiān)管的金融機構(gòu)在其監(jiān)管下，提出要求金融機構(gòu)在其監(jiān)督下建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的規(guī)定，法律和國務(wù)院規(guī)定的其他反洗錢工作。 第十條國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當建立一個反洗錢信息中心，負責(zé)接收和分析報告的可疑交易，并將分析結(jié)果報告給國務(wù)院反洗錢行政主管部門按照有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。 第十一條國務(wù)院反洗錢行政主管部門可獲得必要的信息從國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)的目的是執(zhí)行反洗錢資金監(jiān)控的職責(zé)，應(yīng)當由國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當定期向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)報告反洗錢工作情況。 原問題：《一天銀行流水一百萬，銀行打電話過來，會不會被抓》

  回復(fù)于 2022-05-14 03:40:14
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  朱欣正律師

  月幫助582人

  會涉及到刑事犯罪，建議找律師當面咨詢

  回復(fù)于 2022-02-17 08:41:43 咨詢他
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  郝碧佳律師

  月幫助7471人

  你可以會涉嫌刑事犯罪

  回復(fù)于 2022-02-16 21:07:02 咨詢他