第一章 總 則

第一條 為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱金融機構(gòu))鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機構(gòu)和其授權(quán)的鑒定機構(gòu)(以下統(tǒng)稱鑒定單位)鑒定貨幣真?zhèn)危m用本辦法。

第三條 本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。外幣是指在中華人民共和國境內(nèi)可存取、兌換的其他國家(地區(qū))流通中的法定貨幣。

本辦法所稱假幣是指不由國家(地區(qū))貨幣當局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。

假幣包括偽造幣和變造幣。偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

第四條 本辦法所稱鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對貨幣真?zhèn)芜M行判斷的行為。

本辦法所稱收繳是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為。

本辦法所稱鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機構(gòu)(以下簡稱收繳單位)提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。

本辦法所稱誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將假幣作為真幣收入的行為。

本辦法所稱誤付是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將假幣付出給客戶的行為。

第五條 個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收。

個人或者單位主動向金融機構(gòu)上繳假幣的，金融機構(gòu)依照本辦法第三章實施。

第六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)依照本辦法對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。

金融機構(gòu)依照本辦法對貨幣進行鑒別，對假幣進行收繳，協(xié)助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。

鑒定單位依照本辦法實施鑒定。

第七條 對于貴金屬紀念幣的鑒定比照本辦法實施，具體辦法另行制定。

第二章 貨幣鑒別

第八條 金融機構(gòu)辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當準確鑒別貨幣真?zhèn)?，防止誤收及誤付。

第九條 金融機構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時，應(yīng)當采取以下措施：

(一)確保在用現(xiàn)金機具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標準;

(二)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，負責組織開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓，對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力;

(三)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼。

第十條 金融機構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，若相應(yīng)有取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的記錄在中國人民銀行規(guī)定的記錄保存期限內(nèi)，金融機構(gòu)應(yīng)當提供相關(guān)記錄。

第十一條 金融機構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機構(gòu)對客戶等值賠付。若發(fā)生負面輿情，金融機構(gòu)應(yīng)當妥善處理并消除不良影響。

第十二條 金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具《假人民幣沒收收據(jù)》，并要求其補足等額人民幣回籠款。

第十三條 金融機構(gòu)確認誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當在3個工作日內(nèi)向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告，并在上述期限內(nèi)將假幣實物解繳至當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)。金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，由該金融機構(gòu)向其所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)報告及解繳假幣。

第三章 假幣收繳

第十四條 金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當予以收繳。

第十五條 金融機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當由2名以上業(yè)務(wù)人員當面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。對假人民幣紙幣，應(yīng)當當面加蓋“假幣”字樣的戳記;對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數(shù)、冠字號碼(如有)、收繳人、復核人名章等細項。收繳單位向被收繳人出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章，并告知被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請鑒定。

第十六條 持有人對金融機構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復議，或依法提起行政訴訟。

持有人對中國人民銀行分支機構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向其上一級機構(gòu)申請行政復議，或依法提起行政訴訟。

第四章 罰 則

第十七條 金融機構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責任人給予相應(yīng)紀律處分：

(一)發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的;

(二)未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的;

(三)應(yīng)向人民銀行和公安機關(guān)報告而不報告的;

(四)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。

上述行為涉及假人民幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款;涉及假外幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

第十八條 中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責任人給予相應(yīng)紀律處分：

(一)拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的;

(二)未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的;

(三)截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。

上述行為涉及假人民幣的，對授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款;涉及假外幣的，對授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

第十九條 中國人民銀行工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處分：

(一)未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的;

(二)拒絕受理持有人、金融機構(gòu)、授權(quán)的鑒定機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定或再鑒定申請的;

(三)截留或私自處理鑒定、收繳、沒收的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。

第五章 附 則

第二十條 本辦法自2020年4月1日起施行。

第二十一條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

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