保險公司等六類非銀行金融機構(gòu)進入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則
（中國人民銀行上?？偛抗鎇2007]第5號）
第一條 為規(guī)范保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司和汽車金融公司等六類非銀行金融機構(gòu)進入全國銀行間同業(yè)拆借市場（以下簡稱“同業(yè)拆借市場”）的審批程序，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中國人民銀行行政許可實施辦法》、《同業(yè)拆借管理辦法》制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則適用于經(jīng)國務(wù)院有關(guān)主管部門依法批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司和汽車金融公司法人進入同業(yè)拆借市場的行政許可。
申請進入同業(yè)拆借市場，應(yīng)當(dāng)具備《同業(yè)拆借管理辦法》第七條和第八條規(guī)定的條件。
第三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司申請進入同業(yè)拆借市場，應(yīng)報中國人民銀行上?？偛颗鷾?zhǔn)。
第四條 保險公司申請進入同業(yè)拆借市場，須提交以下申請材料：
（一）進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的申請；
（二）國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊會計師審計的最近兩個年度的財務(wù)報告，包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會計報表附注及審計意見全文；
（六）近兩年的營業(yè)報告和精算報告；
（七）近兩年的償付能力報告和最近六個季度償付能力充足率變化的專項說明；
（八）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（九）負責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門和人員情況，包括部門基本職責(zé)描述和分工、前中后臺的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（十） 中國人民銀行要求提供的其他材料。
第五條 保險資產(chǎn)管理公司進入同業(yè)拆借市場，須提交以下申請材料：
（一）進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的申請；
（二）國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊會計師審計的最近兩個年度的財務(wù)報告，包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會計報表附注及審計意見全文；
（六）經(jīng)注冊會計師審計的最近兩個年度的受托資金來源與運用表、受托資金投資收益表；
（七）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（八）負責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門和人員情況，包括部門基本職責(zé)描述和分工、前中后臺的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（九） 中國人民銀行要求提供的其他材料。
第六條 信托公司申請進入同業(yè)拆借市場，須提交以下申請材料：
（一）進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的申請；
（二）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊會計師審計的最近兩個年度的財務(wù)報告，包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會計報表附注及審計意見全文；
（六）近兩年從事資金信托業(yè)務(wù)情況的專項說明；
（七）申請人與其他金融機構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的專項說明，包括關(guān)聯(lián)機構(gòu)名稱、基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況等；
（八）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（九）負責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門和人員情況，包括部門基本職責(zé)描述和分工、前中后臺的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（十） 中國人民銀行要求提供的其他材料。
第七條 金融資產(chǎn)管理公司進入同業(yè)拆借市場，須提交以下申請材料：
（一）進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的申請；
（二）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊會計師審計的最近兩個年度的財務(wù)報告，包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會計報表附注及審計意見全文；
（六）近兩年從事不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)情況的專項說明；
（七）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（八）負責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門和人員情況，包括部門基本職責(zé)描述和分工、前中后臺的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（九）中國人民銀行要求提供的其他材料。
第八條 金融租賃公司申請進入同業(yè)拆借市場，須提交以下申請材料：
（一）進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的申請；
（二）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊會計師審計的最近兩個年度的財務(wù)報告，包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會計報表附注及審計意見全文；
（六）近兩年金融租賃業(yè)務(wù)開展情況的專項說明；
（七）申請人與其他金融機構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的專項說明，包括關(guān)聯(lián)機構(gòu)名稱、基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況等；
（八）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（九）負責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門和人員情況，包括部門基本職責(zé)描述和分工、前中后臺的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（十）中國人民銀行要求提供的其他材料。
第九條 汽車金融公司申請進入同業(yè)拆借市場，須提交以下申請材料：
（一）進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的申請；
（二）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊會計師審計的最近兩個年度的財務(wù)報告，包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會計報表附注及審計意見全文；
（六）近兩年從金融機構(gòu)借入人民幣情況的專項說明，包括累計借款金額、期限、筆數(shù)、利率、交易對手方、資金用途等；
（七）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（八）負責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門和人員情況，包括部門基本職責(zé)描述和分工、前中后臺的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（九）中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司申請調(diào)整同業(yè)拆借限額時，除比照本規(guī)則第四條至第九條提交材料外，還須提交最近一次驗資報告。
第十一條 中國人民銀行上?？偛繉徍吮ｋU公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司進入同業(yè)拆借市場申請的期限，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十八條和第二十九條的規(guī)定。
第十二條 已進入同業(yè)拆借市場的保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司決定退出同業(yè)拆借市場時，應(yīng)至少提前30日向中國人民銀行上?？偛刻峤幌铝胁牧希?br/> （一）決定退出同業(yè)拆借市場的專項報告，其中需說明退出同業(yè)拆借市場的原因；
（二）同業(yè)拆借債權(quán)債務(wù)清理處置方案和風(fēng)險處置預(yù)案；
（三）中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十三條 已進入同業(yè)拆借市場的保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司因分立、合并、解散或被依法撤銷等原因，不再具備《同業(yè)拆借管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)主動決定退出同業(yè)拆借市場。
第十四條 本規(guī)則由中國人民銀行解釋。
第十五條 本規(guī)則自公布之日起施行。
二○○七年八月二十八日