深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)運行管理辦法（試行）
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)（以下簡稱系統(tǒng)）的運行管理，確保系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 深圳金融電子結(jié)算中心（以下簡稱結(jié)算中心）及各參與者的運行維護部門適用本辦法。
第三條 系統(tǒng)的參與者包括直接參與者、間接參與者和特許參與者。
第四條 結(jié)算中心負責系統(tǒng)后臺處理中心（以下簡稱后臺）及相關(guān)網(wǎng)絡系統(tǒng)的運行、維護和管理，負責對各直接參與者及特許參與者的運行維護進行監(jiān)督和檢查，并提供業(yè)務和技術(shù)咨詢。
前置機系統(tǒng)（以下簡稱前臺）由參與者負責運行、維護和管理。
第二章 準入和退出
第五條 具有辦理支付結(jié)算業(yè)務資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)及有辦理特定支付業(yè)務需要的其他機構(gòu)，具備參與系統(tǒng)運行的業(yè)務及技術(shù)條件的，均可申請成為系統(tǒng)相應的參與者。申請時，應向結(jié)算中心提出書面申請，結(jié)算中心應在接到申請后進行核驗，并于10個工作日內(nèi)就是否同意加入給予答復。
第六條 參與者主動退出系統(tǒng)運行的，須由所屬直接參與者或特許參與者向結(jié)算中心提交書面申請，或按照有關(guān)協(xié)議規(guī)定，經(jīng)批準后方可退出。
被解散、被宣告破產(chǎn)及發(fā)生違反協(xié)議約定等情形的參與者，結(jié)算中心應當停止該參與者的運行。
發(fā)生嚴重違規(guī)行為或中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱人行深圳中支）認定應當退出系統(tǒng)運行的參與者，人行深圳中支可要求結(jié)算中心直接停止該參與者的運行。
第七條 參與者需要變更有關(guān)信息的，應向結(jié)算中心提交書面申請，由結(jié)算中心進行核驗，符合條件的予以變更，并由結(jié)算中心將變更信息通知相關(guān)各方。
第三章 崗位管理
第八條 系統(tǒng)后臺應設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務主管、操作員和系統(tǒng)維護員崗。
各參與者應根據(jù)系統(tǒng)運行管理的需要，合理設(shè)置崗位。
第九條 崗位人員的變動必須辦理崗位變動交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中更改相應用戶。
第十條 結(jié)算中心及各參與方應合理安排各崗位人員，確保系統(tǒng)不間斷安全穩(wěn)定運行。
第四章 操作管理
第十一條 系統(tǒng)后臺應根據(jù)人行深圳中支的規(guī)定設(shè)置系統(tǒng)的資金清算場次和時間。各參與者應嚴格遵守系統(tǒng)運行工作日和運行時間的規(guī)定。
第十二條 系統(tǒng)后臺應根據(jù)設(shè)備存儲量和業(yè)務需要設(shè)置業(yè)務數(shù)據(jù)聯(lián)機保存期。
第十三條 系統(tǒng)運行人員應監(jiān)控系統(tǒng)運行情況，準確、完整地記錄系統(tǒng)狀態(tài)，填寫系統(tǒng)運行日志。系統(tǒng)運行人員發(fā)現(xiàn)異常情況應立即報告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進行處理。
第十四條 結(jié)算中心和直接參與者應監(jiān)控業(yè)務運行、資金清算情況。
第十五條 直接參與者應加強資金清算風險控制，做好對其在人行深圳中支準備金存款賬戶的余額管理，保證有充足的資金用于系統(tǒng)的凈額清算。因資金不足影響大額支付系統(tǒng)正常運行的，按大額支付系統(tǒng)運行的有關(guān)規(guī)定處理。
第十六條 結(jié)算中心及各參與者應對待辦業(yè)務事項及時處理，保證在系統(tǒng)進行日切處理前全部處理完成所有待辦事項。
第十七條 結(jié)算中心應定期統(tǒng)計并向人行深圳中支上報各類業(yè)務的處理情況。
第五章 維護管理
第十八條 結(jié)算中心及直接參與者應制定系統(tǒng)維護管理制度和日常檢查規(guī)程，嚴格按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護并記錄日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)運行異常時按規(guī)定處理。
第十九條 結(jié)算中心對系統(tǒng)主機、網(wǎng)絡通信、密押、存儲等主要設(shè)備的硬件進行升級、更換、維修，或者對軟件進行版本升級、配置參數(shù)調(diào)整的，必須保證系統(tǒng)運行的安全和穩(wěn)定，并填寫維護記錄。
第二十條 結(jié)算中心及各參與者應對計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡通信系統(tǒng)進行系統(tǒng)備份和定期數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。
第二十一條 結(jié)算中心應制定系統(tǒng)應急預案，并向人行深圳中支報備。結(jié)算中心及各參與者應定期進行系統(tǒng)應急預案演練和備份系統(tǒng)測試。
第二十二條 結(jié)算中心和各直接參與者應建立例行檢查制度，對系統(tǒng)的運行環(huán)境、運行情況、備份設(shè)備和備份線路進行定期檢查。
第六章 安全管理
第二十三條 結(jié)算中心應加強對所有用戶的權(quán)限管理，用戶設(shè)置和業(yè)務參數(shù)設(shè)置等操作應遵循“雙簽制”原則。
第二十四條 系統(tǒng)崗位兼職應遵循以下原則：
（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護員嚴禁兼任業(yè)務主管或操作員；
（二）業(yè)務主管嚴禁兼任操作員。
第二十五條 操作員在取得用戶標識后，應立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄。
用戶口令應具有一定的復雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時，應立即報告業(yè)務主管，由業(yè)務主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并記錄備查。
一個用戶標識只能分配給一個操作人員，一個操作人員只能擁有唯一的用戶標識。
第二十六條 操作人員應在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)操作，不得進行與業(yè)務無關(guān)的操作；操作人員離開操作崗位時，應退出登錄。
第二十七條 系統(tǒng)與其他業(yè)務系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，必須采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護措施，必須實現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。
第二十八條 系統(tǒng)病毒防范處理應符合中國人民銀行的規(guī)定。結(jié)算中心和各系統(tǒng)參與者應在系統(tǒng)設(shè)備安裝病毒處理程序，及時升級殺毒程序，定期查毒，對外來數(shù)據(jù)應進行病毒檢測，發(fā)現(xiàn)病毒及時處理。
第二十九條 生產(chǎn)和備份設(shè)備上禁止進行軟件開發(fā)和業(yè)務操作培訓，使用非系統(tǒng)專用的存儲介質(zhì)，安裝與系統(tǒng)運行無關(guān)的軟件。
第三十條 任何單位和個人不得泄漏計算機系統(tǒng)和網(wǎng)絡系統(tǒng)的相關(guān)參數(shù)、配置信息和各參與者的支付交易、賬戶信息。
第三十一條 系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時，應刪除相關(guān)數(shù)據(jù)。
第三十二條 特殊情況下，結(jié)算中心確需對后臺業(yè)務數(shù)據(jù)進行變更操作的，須經(jīng)授權(quán)，并由兩名以上系統(tǒng)維護員共同執(zhí)行，詳細記錄操作內(nèi)容，事后及時進行報告。
第七章 機房管理
第三十三條 系統(tǒng)機房應符合國家建設(shè)標準和中國人民銀行有關(guān)機房的管理規(guī)定。機房的面積、溫度、濕度、供電等指標應達到系統(tǒng)設(shè)備和運行的要求。
第三十四條 結(jié)算中心及各直接參與者應制定機房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和審批登記制度。
第三十五條 系統(tǒng)機房應保持清潔、整齊、有序，禁止存放與系統(tǒng)運行無關(guān)的物品。
第三十六條 任何人員不得將易燃、易爆、易腐蝕等危險品以及食品、飲料等物品帶入機房，不得在機房內(nèi)使用明火或可能影響系統(tǒng)運行的設(shè)備。
第八章 設(shè)備管理
第三十七條 系統(tǒng)設(shè)備包括計算機設(shè)備、網(wǎng)絡設(shè)備、安全設(shè)備、場地設(shè)備等。系統(tǒng)設(shè)備應實行專人管理，建立檔案，并做到定期檢查，保證賬實相符，禁止挪作他用。
第三十八條 系統(tǒng)設(shè)備應按技術(shù)規(guī)范定期進行檢查維護并填寫記錄，確保在用設(shè)備穩(wěn)定運行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。
第三十九條 系統(tǒng)機房應配備專用傳真機、專用程控電話、撥號備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。
第九章 文檔管理
第四十條 系統(tǒng)運行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊、運行維護手冊以及在系統(tǒng)運行過程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲介質(zhì)信息等。
第四十一條 系統(tǒng)運行文檔的保管和使用比照會計檔案管理辦法的規(guī)定執(zhí)行，須做到：
（一）指定專人負責入庫保管，建立文檔登記薄，保管人員調(diào)動時，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；
（二）文檔須妥善保管，做到防盜、防磁、防火、防潮、防蛀；
（三）對存儲介質(zhì)形式的文檔，要定期檢查、定期復制，防止因存儲介質(zhì)損壞而丟失資料；
（四）嚴格使用、借用登記，禁止私自或越權(quán)復制和外借。
第四十二條 系統(tǒng)應用軟件開發(fā)文檔保存期限為對應應用軟件停止使用后5年；其他運行文檔比照同類會計檔案確定保存期限。
第四十三條 廢棄或過期的運行文檔比照會計檔案管理辦法進行銷毀處理。
第十章 故障處理
第四十四條 系統(tǒng)故障處理應遵循“先報告后處理、盡快恢復運行”的原則。
發(fā)生系統(tǒng)故障時，直接參與者應立即向結(jié)算中心報告故障情況。
第四十五條 系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：
（一）常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運行文檔中有明確描述的故障；
（二）非常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運行文檔中沒有描述的故障。
第四十六條 系統(tǒng)在運行過程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護人員按照故障處理規(guī)定和排除方法進行處理。
第四十七條 系統(tǒng)運行過程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應立即記錄或復制設(shè)備提示的相關(guān)信息，并將故障現(xiàn)象報主管人員，由主管人員視情況逐級上報，同時由系統(tǒng)維護人員對故障進行排除；短時間內(nèi)不能排除故障的，應請求技術(shù)支持或經(jīng)批準后啟動應急預案。
第四十八條 系統(tǒng)發(fā)生故障時，結(jié)算中心可根據(jù)故障性質(zhì)要求參與者配合排除故障。
第四十九條 故障排除后，結(jié)算中心應做好故障現(xiàn)象、故障分析和處理結(jié)果的記錄，并向人行深圳中支提交故障處理報告。
第五十條 系統(tǒng)通信中斷時的信息傳輸，按照有關(guān)規(guī)定進行處理。
第十一章 附 則
第五十一條 本辦法由人行深圳中支負責解釋和修改。
第五十二條 本辦法自系統(tǒng)運行之日起施行。