中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告
（[2008]31號(hào)）
為加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管，促進(jìn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)范基金銷(xiāo)售行為，深入了解基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)法律法規(guī)的遵守執(zhí)行情況，我會(huì)決定近期組織我會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)將基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作及相關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、現(xiàn)場(chǎng)檢查
（一）檢查依據(jù)
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》、《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》、《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》、《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》、《證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》等法律、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)自律性文件。
（二）檢查目的
促進(jìn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)范基金銷(xiāo)售行為、完善有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)、健全內(nèi)部控制制度和流程、做好基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施工作和基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)工作等。同時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)檢查工作還將督促基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)做好維護(hù)穩(wěn)定和數(shù)據(jù)報(bào)送的相關(guān)工作。
（三）檢查內(nèi)容
1.資金安全保障：總行或總部的制度制定及執(zhí)行情況、各分行或營(yíng)業(yè)部的執(zhí)行情況等。
2.內(nèi)部控制制度：總行或總部的制度制定及執(zhí)行情況、各分行或營(yíng)業(yè)部的執(zhí)行情況等。
3.信息管理平臺(tái)：平臺(tái)功能的建設(shè)和使用情況。
4.銷(xiāo)售適用性：長(zhǎng)期推行計(jì)劃的制定和實(shí)施情況等。
5.宣傳推介材料：制作、發(fā)放、使用情況等。
6.基金從業(yè)人員：取得相關(guān)資質(zhì)或通過(guò)考試的情況等。
7.投資者教育：持續(xù)開(kāi)展情況。
8.基金銷(xiāo)售協(xié)議：協(xié)議內(nèi)容的合規(guī)性和執(zhí)行情況等。
9.數(shù)據(jù)報(bào)送：總行或總部數(shù)據(jù)報(bào)送的準(zhǔn)備和實(shí)施情況。
（四）檢查時(shí)間、范圍和檢查方式
2008年9月至12月，由我會(huì)36個(gè)派出機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行的總行及省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市級(jí)分行（北京、上海、廣東及深圳地區(qū)除外）、證券公司、基金管理公司進(jìn)行檢查。其中對(duì)全國(guó)性商業(yè)銀行總部的檢查由我會(huì)基金監(jiān)管部和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合完成。檢查包括各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)自我檢查和監(jiān)管部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查兩個(gè)階段：
1.自我檢查。2008年8月底之前，按照我會(huì)發(fā)出的自查表（請(qǐng)自行到我會(huì)網(wǎng)站中基金監(jiān)管部的“通知公告”欄目里下載），基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查并將自查結(jié)果反饋至我會(huì)基金監(jiān)管部或我會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
2.現(xiàn)場(chǎng)檢查。我會(huì)基金監(jiān)管部或派出機(jī)構(gòu)根據(jù)自查和實(shí)際情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查方式包括與被檢查機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人座談及聽(tīng)取工作匯報(bào)、到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)查詢(xún)及檢查記錄和文件、抽樣測(cè)試、詢(xún)問(wèn)基金投資者相關(guān)問(wèn)題等方式。
二、相關(guān)事項(xiàng)
（一）維護(hù)穩(wěn)定工作
各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在做好自查的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)深入的梳理，并制定或改進(jìn)相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行應(yīng)急演練。隨附《基金銷(xiāo)售與信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)匯總》（附件2），供參考。
（二）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)目前已完成基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試的準(zhǔn)備工作。尚未取得基金從業(yè)資格的基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)考慮參加基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。
（三）數(shù)據(jù)報(bào)送工作
根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》第二十三條的規(guī)定，各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從2008年9月開(kāi)始，填寫(xiě)隨附的《基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)報(bào)送表》（附件3）并向我會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)（http：//data.csrc.gov.cn）報(bào)送。尚未獲得系統(tǒng)用戶(hù)名及密碼的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與我會(huì)基金監(jiān)管部聯(lián)系：
數(shù)據(jù)報(bào)送聯(lián)系人：陳鵬，聯(lián)系電話(huà)：010-88060392，聯(lián)系郵箱：chenpeng@jajx.com。
報(bào)表的電子版本可在登陸系統(tǒng)后下載。
（四）銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及銷(xiāo)售人員情況公示工作
各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2009年1月底前，將全部基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及銷(xiāo)售人員資格情況在公司網(wǎng)站上披露，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。今后每年的1月和7月基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以上信息進(jìn)行更新并報(bào)送中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。披露信息的具體格式見(jiàn)附件4。
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系人：張蓉，聯(lián)系電話(huà)：010-66575895，聯(lián)系郵箱：zhangrong@sac.net.cn。
附件：1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)自查表
2.基金銷(xiāo)售與信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)匯總
3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)報(bào)送表
4.銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及銷(xiāo)售人員資質(zhì)信息一覽表
二○○八年七月十六日
（聯(lián)系方式：fundsupervision@csrc.gov.cn。）
基金管理公司基金銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)照表
公司名稱(chēng) 檢查日期
檢查項(xiàng)目要求主審復(fù)核備注備注是否是否主體資格辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員是否取得基金從業(yè)資格 《銷(xiāo)售辦法》九條從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員是否已取得基金從業(yè)資格 《銷(xiāo)售辦法》三十九條業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理平臺(tái)檢查指引 參照《銷(xiāo)售辦法》十條業(yè)務(wù)制度按照內(nèi)部控制檢查指引 《銷(xiāo)售辦法》十、四十三條銷(xiāo)售適用性是否參照《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》推行基金的銷(xiāo)售適用性 《銷(xiāo)售適用性》是否建立對(duì)基金投資者及基金產(chǎn)品的評(píng)價(jià)體系 宣傳推介宣傳推介材料是否有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否預(yù)測(cè)該基金未來(lái)投資業(yè)績(jī) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否含有詆毀同行或者損害同業(yè)聲譽(yù)的用語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否變相承諾收益或承擔(dān)損失 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否寫(xiě)明風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句 《銷(xiāo)售辦法》二十五條宣傳推介宣傳推介材料是否登載單位或個(gè)人的推薦性題詞或用語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條發(fā)布的宣傳推介材料登載基金公司管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)是否遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定 《銷(xiāo)售辦法》二十條宣傳推介宣傳推介材料是否加強(qiáng)了對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料是否利用大比例分紅等通過(guò)降低基金單位凈值來(lái)吸引基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金的營(yíng)銷(xiāo)手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷(xiāo)手段進(jìn)行宣傳 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的是否同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間短，不能反映股市發(fā)展的所有階段 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（三）是否在有足夠平面空間的宣傳推介材料中加入完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對(duì)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)承諾限定基金銷(xiāo)售規(guī)模的基金明確說(shuō)明采取的規(guī)?？刂浦贫?《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對(duì)基金未來(lái)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行模擬 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料中模擬歷史業(yè)績(jī)的是否采用我國(guó)證券市場(chǎng)或境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的符合年平均收益率 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）是否對(duì)宣傳推介材料中的模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要公式進(jìn)行說(shuō)明，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表達(dá)是否準(zhǔn)確清晰 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（六）銷(xiāo)售費(fèi)率是否按照招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定費(fèi)率，公平一致地向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用 《銷(xiāo)售辦法》四十五條是否在募集過(guò)程中對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 《銷(xiāo)售辦法》四十七條費(fèi)率優(yōu)惠是否備案并公告 基金銷(xiāo)售過(guò)程中是否出現(xiàn)以低于基金面值的價(jià)格或以變相降低銷(xiāo)售價(jià)格的方式銷(xiāo)售基金的行為（如抽獎(jiǎng)，回扣，送實(shí)物，送保險(xiǎn)，送現(xiàn)金，送基金份額或其他產(chǎn)品等） 《銷(xiāo)售辦法》四十七條銷(xiāo)售行為是否存在向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的行為 《基金法》二十條在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中是否存在誤導(dǎo)投資人的行為 《銷(xiāo)售辦法》十九條是否存在盤(pán)后交易等在基金合同約定時(shí)間之外的日期或時(shí)間辦理申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)的情況，是否存在擅自停止或者拒絕投資人的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù) 《運(yùn)作辦法》十八條銷(xiāo)售行為是否發(fā)生挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回資金的行為 《銷(xiāo)售辦法》四十七條客戶(hù)服務(wù)是否建立并執(zhí)行客戶(hù)服務(wù)制度和客戶(hù)服務(wù)流程 客戶(hù)服務(wù)人員在回答客戶(hù)問(wèn)題時(shí)，是否提供了任何可能被認(rèn)為是個(gè)股投資建議或其他有可能誤導(dǎo)投資人的意見(jiàn) 投資者反映的問(wèn)題及客戶(hù)投訴內(nèi)容是否按相關(guān)流程得到及時(shí)處理，并向相關(guān)部門(mén)反映 其他 主審： 復(fù)核：
附件1－基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)控檢查對(duì)照表
序號(hào)檢查內(nèi)容法規(guī)條款是否建立制度是否符合要求是否有效執(zhí)行備注是否N/A 是否N/A 是否N/A 一總體原則 一、1基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)：（1）保證基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全。（3）利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。第三條 一、2內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)履行健全、有效、獨(dú)立、審慎的原則：（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售部門(mén)、涉及基金銷(xiāo)售的分支機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)、人員，并涵蓋到基金銷(xiāo)售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，避免管理漏洞的存在。（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控制度與方法，建立合理的內(nèi)控程序，確保內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。（3）獨(dú)立性原則?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，權(quán)責(zé)分明，相互制衡。（4）審慎性原則。制定內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)。第四條 一、3體系完整有效：內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。第五條 一、4是否將內(nèi)部控制制度報(bào)我會(huì)備案。第四十九條 二內(nèi)部環(huán)境控制 ? 二、1總體要求：是否根據(jù)各自特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需要建立科學(xué)、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。第六條 二、2是否建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營(yíng)操作在內(nèi)的科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證銷(xiāo)售適用性原則的有效貫徹和投資人資金的安全。第七條 二、3是否根據(jù)各自特點(diǎn)建立健全相應(yīng)的授權(quán)控制體系。（1）健全內(nèi)部逐級(jí)授權(quán)制度，確保各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。（2）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門(mén)、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職能。（3）銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行。（4）對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。（5）銷(xiāo)售業(yè)務(wù)前臺(tái)的宣傳推介和柜面操作崗位應(yīng)當(dāng)相互分離，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)后臺(tái)的信息處理和資金處理崗位應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門(mén)（或崗位）負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門(mén)（或崗位）應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門(mén)（或崗位）。 第八條 二、4是否能夠加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理，有效控制分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：（1）明確分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)授權(quán)。（2）統(tǒng)一制定分支機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程，提高分支機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量，避免差錯(cuò)事故的發(fā)生。（3）制定統(tǒng)一的交易賬戶(hù)和資金賬戶(hù)管理制度，確?？蛻?hù)信息的有效管理和客戶(hù)資金的安全。（4）統(tǒng)一分支機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)和平臺(tái)，確保信息管理的安全有效。（5）建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，維護(hù)信息溝通渠道的暢通。（6）加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，采取業(yè)務(wù)留痕、定期核對(duì)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式有效控制分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。第九條 二、5是否已經(jīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N(xiāo)售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)勝任能力。（1）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善銷(xiāo)售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。（2）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立員工培訓(xùn)制度，通過(guò)培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)當(dāng)記錄并存檔。（3）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行記錄。（4）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的銷(xiāo)售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)約束機(jī)制。第十條 二、6是否已經(jīng)建立有效的內(nèi)部控制，防止商業(yè)賄賂、不正當(dāng)交易行為和洗錢(qián)行為的發(fā)生。 第十一條 二、7是否制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序，制定應(yīng)急計(jì)劃，保障意外事件發(fā)生時(shí)公司業(yè)務(wù)的迅速恢復(fù)。第十二條 二、8是否定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況，適時(shí)改進(jìn)。第十三條 三、業(yè)務(wù)流程控制 三、1銷(xiāo)售決策流程控制 三、1、1 是否能夠自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，并已經(jīng)建立科學(xué)的銷(xiāo)售決策機(jī)制。第十四條 三、1、2是否能夠在科學(xué)、客觀研究評(píng)價(jià)基礎(chǔ)上對(duì)本機(jī)構(gòu)的總體銷(xiāo)售策略、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置、基金產(chǎn)品、激勵(lì)政策、合作的服務(wù)提供商做出決策，分支機(jī)構(gòu)及銷(xiāo)售人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)構(gòu)總部作出的銷(xiāo)售決策。第十四條 三、1、3是否對(duì)其銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的選址、投入與產(chǎn)出進(jìn)行嚴(yán)密的可行性論證。第十五條 三、1、4是否建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品，對(duì)基金產(chǎn)品的基本情況進(jìn)行持續(xù)的跟蹤和關(guān)注，并定期形成基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)報(bào)告?zhèn)洳?。第十六條 三、1、5選擇的合作服務(wù)提供商是否符合監(jiān)管部門(mén)的資質(zhì)要求，并建立完善的合作服務(wù)提供商選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方權(quán)利義務(wù)。第十七條 三、1、6合作的服務(wù)提供商是否為符合資質(zhì)的基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售資金賬戶(hù)開(kāi)立銀行等。第十八條 三、1、7是否有重大決策過(guò)程應(yīng)留有書(shū)面記錄，供監(jiān)察稽核部門(mén)及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查。第十九條 三、2銷(xiāo)售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制 三、2、1是否按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。第二十條 三、2、2是否已經(jīng)制定完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、資料變更等賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類(lèi)業(yè)務(wù)及繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制措施等被動(dòng)接受類(lèi)業(yè)務(wù)做出規(guī)定。（1）是否對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性。（2）是否按照法律法規(guī)和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的時(shí)間辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，對(duì)于投資人交易時(shí)間外的申請(qǐng)均作為下一交易日交易處理。（3）是否建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶(hù)信息準(zhǔn)確性、完整性，每日交易情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。（4）是否開(kāi)通自助式前臺(tái)服務(wù)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的營(yíng)銷(xiāo)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保投資人獲得必要服務(wù)并保證銷(xiāo)售資金的安全。5）是否在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人。第二十一條 三、2、3是否制定完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)賬戶(hù)管理制度，確保各類(lèi)賬戶(hù)的開(kāi)立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，保證基金銷(xiāo)售資金的安全和賬戶(hù)的有序管理。 第二十二條 三、2、4是否制定完善的資金清算流程，確?；痄N(xiāo)售資金的清算與交收的安全性、及時(shí)性和高效性，保證銷(xiāo)售資金的清算與交收工作順利進(jìn)行。（1）嚴(yán)格管理資金的劃付，將贖回、分紅及認(rèn)申購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃入投資人開(kāi)戶(hù)時(shí)指定的同名銀行賬戶(hù)。投資人申請(qǐng)贖回時(shí)要求變更指定銀行賬戶(hù)的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)申請(qǐng)變更人的有效身份進(jìn)行核實(shí)，并記錄申請(qǐng)變更人的基本信息及申請(qǐng)變更的時(shí)間、地點(diǎn)、賬戶(hù)信息，同時(shí)作為異常交易處理。（2）明確基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部與各分支機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、托管銀行以及相關(guān)合作服務(wù)提供商的資金清算流程。（3）嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理。（4）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷(xiāo)售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。第二十三條 三、2、5 是否制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。（1） 宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為。（2） 遵循銷(xiāo)售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。（3）及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類(lèi)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶(hù)有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶(hù)。（4）在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。（5）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關(guān)信息。（6）基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)銷(xiāo)售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷(xiāo)售政策。（7）明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序。第二十四條 三、2、6是否能夠加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制，宣傳推介材料是否事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》由總部統(tǒng)一制作，分支機(jī)構(gòu)、合作的服務(wù)提供商不得自行制作宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》，未經(jīng)授權(quán)不得發(fā)放宣傳推介材料及《投資人權(quán)益須知》。第二十五條 三、2、7 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的信息揭示應(yīng)由總部統(tǒng)一組織、審核和發(fā)布?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、合作的服務(wù)提供商未經(jīng)授權(quán)不得擅自進(jìn)行信息披露。第二十六條 三、2、8 是否制定《投資人權(quán)益須知》，且內(nèi)容至少包括：（1）《證券投資基金法》規(guī)定的基金份額持有人的權(quán)利。（2）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式。（3）投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程。（4）基金分類(lèi)、評(píng)級(jí)等的基本知識(shí)以及投資風(fēng)險(xiǎn)提示。（5）向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、自律組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的投訴方式和程序。（6）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向投資人說(shuō)明的內(nèi)容。第二十七條 三、2、9是否在代銷(xiāo)協(xié)議中對(duì)向基金持有人提供持續(xù)服務(wù)事宜作出明確約定，持有投資人聯(lián)系方式等資料信息的一方應(yīng)承擔(dān)持續(xù)服務(wù)責(zé)任。但基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)至少應(yīng)向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提供基金份額持有人姓名、身份證號(hào)碼、基金賬號(hào)等資料。第二十八條 三、2、10是否建立完備的客戶(hù)投訴處理體系。（1） 設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位。（2）向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規(guī)則。（3）準(zhǔn)確記錄客戶(hù)投訴的內(nèi)容，所有客戶(hù)投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話(huà)應(yīng)當(dāng)錄音。（4）評(píng)估客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴。（5）根據(jù)客戶(hù)投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控制度。第二十九條 三、2、11 是否建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)更新基金份額持有人的信息，基金份額持有人的信息應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。第三十條 三、2、12基金份額持有人信息的維護(hù)和使用是否明確權(quán)限并留存相關(guān)記錄。第三十條 三、2、13是否建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。（1）反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易；（2）投資人頻繁開(kāi)立、撤銷(xiāo)賬戶(hù)的行為；（3）投資人短期交易行為；（4）基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶(hù)的行為；（5）違反銷(xiāo)售適用性原則的交易；（6）超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為；（7）其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常交易行為。第三十一條 三、2、14是否建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。賬戶(hù)類(lèi)資料和特殊業(yè)務(wù)類(lèi)資料在基金份額持有人賬戶(hù)無(wú)基金份額之日起保存期不少于十五年，交易類(lèi)資料保存期不少于十五年。第三十二條 四會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制 四、1是否依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)制定相關(guān)財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)工作操作流程，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。 第三十三條 四、2是否將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，建立完善的自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)的管理辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。第三十四條 四、3是否建立嚴(yán)格的制度，規(guī)范財(cái)務(wù)收支行為，確保各項(xiàng)費(fèi)用報(bào)酬的收取符合法律法規(guī)的規(guī)定及銷(xiāo)售合同、代銷(xiāo)協(xié)議或合作協(xié)議的約定，并對(duì)收取的各項(xiàng)費(fèi)用報(bào)酬開(kāi)具相應(yīng)的發(fā)票或支付確認(rèn)。是否存在向基金管理人索取銷(xiāo)售合同、代銷(xiāo)協(xié)議約定之外的費(fèi)用或報(bào)酬的情況。第三十五條 四、4是否采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，規(guī)范基金清算交收工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確的完成資金清算，確保投資人資產(chǎn)的安全。 第三十六條 四、5是否進(jìn)行對(duì)賬（1）內(nèi)部每日完成各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷(xiāo)售總部的信息與資金的對(duì)賬；（2）外部定期完成與客戶(hù)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。第三十七條 五信息技術(shù)內(nèi)部控制 五、1 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的技術(shù)指引建立信息技術(shù)內(nèi)部控制制度，確保信息管理平臺(tái)的安全高效運(yùn)行。第三十八條 五、2 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人雙崗。三十九條 五、3 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。四十條 五、4信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員是否嚴(yán)格相互分離，信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。四十一條 五、5是否對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞；嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅(jiān)持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度。四十二條 五、6系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存十五年。四十三條 五、7是否制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練。四十四條 六、檢查集合控制 六、1是否設(shè)立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位，就基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立的履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。四十五條 六、2 監(jiān)察稽核人員是否能夠忠于職守，廉潔自律，依法稽核，客觀公正，對(duì)于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)當(dāng)向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)管理層報(bào)告。四十六條 六、3是否將遇到下重大問(wèn)題（若有），及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)； （2）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；（3）基金銷(xiāo)售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。四十七條 六、4是否將客戶(hù)投訴及處理情況按照要求進(jìn)行報(bào)告。四十八條 匯總和結(jié)論：
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│ 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制檢查對(duì)照表 │
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機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：
檢查人員：
檢查日期：
附件1－基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)照表
輔助式前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自助式前臺(tái)系統(tǒng)后臺(tái)管理系統(tǒng)軟件名稱(chēng) 開(kāi)發(fā)商名稱(chēng) 軟件版本 檢查日期
1、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
檢查項(xiàng)目說(shuō)明證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定是否實(shí)現(xiàn)說(shuō)明實(shí)現(xiàn)部分
實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)基本功能賬戶(hù)類(lèi)基本要求包括開(kāi)戶(hù)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、基金投資人信息查詢(xún)、基金投資人信息修改、銷(xiāo)戶(hù)、密碼管理、賬戶(hù)凍結(jié)申請(qǐng)、賬戶(hù)解凍申請(qǐng)等第七條 個(gè)人開(kāi)戶(hù)記錄個(gè)人證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、基金交易賬戶(hù)、姓名、出生年月、法定或授權(quán)代理人證件類(lèi)型、法定或授權(quán)代理人證件號(hào)碼、法定或授權(quán)代理人姓名、個(gè)人銀行賬戶(hù)、聯(lián)系方式、對(duì)賬單發(fā)送方式等信息第七條（一） 機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)應(yīng)當(dāng)記錄機(jī)構(gòu)證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、機(jī)構(gòu)類(lèi)型、基金交易賬戶(hù)、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人姓名、授權(quán)代理人證件類(lèi)型、授權(quán)代理人證件號(hào)碼、授權(quán)代理人姓名、機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù)、聯(lián)系方式、對(duì)賬單發(fā)送方式等信息第七條（二） 交易密碼可靠的基金投資人交易密碼機(jī)制，禁止系統(tǒng)自動(dòng)生成相同密碼或弱密碼第七條（三） 基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄第七條（三） 銷(xiāo)售適用性具有調(diào)查、評(píng)價(jià)、記錄基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的功能第七條（四） 交易類(lèi)基本要求基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能第八條 銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)檢查基金投資人所認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力之間是否匹配，如果不匹配，應(yīng)當(dāng)具有要求基金投資人進(jìn)行確認(rèn)，并記錄基金投資人確認(rèn)信息的功能第八條（一） 銀行賬戶(hù)禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶(hù)，基金投資人在提交贖回申請(qǐng)后至贖回款項(xiàng)到賬前更改銀行賬戶(hù)的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)視為異常交易并作記錄第八條（二） 銷(xiāo)售費(fèi)率不能具有修改銷(xiāo)售費(fèi)率的功能第八條（三） 交易時(shí)間應(yīng)當(dāng)對(duì)基金交易開(kāi)放時(shí)間以外提交的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的提示第八條（四） 服務(wù)功能投資資訊基金基礎(chǔ)知識(shí)第六條（一） 基金相關(guān)法律法規(guī)第六條（二） 基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費(fèi)率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費(fèi)支付模式、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)信息和基金的其他公開(kāi)市場(chǎng)信息等；第六條（三） 基金管理人和基金托管人信息第六條（四） 基金相關(guān)投資市場(chǎng)信息第六條（五） 基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)信息第六條（六） 投資資訊信息，要有合法來(lái)源，還應(yīng)當(dāng)向基金投資人揭示信息來(lái)源和發(fā)布時(shí)間第六條 查詢(xún)基金投資人持有的基金產(chǎn)品第九條（一） 基金投資人持有的基金份額第九條（一） 基金投資人基金交易明細(xì)第九條（一） 基金投資人基金交易的資金劃付信息第九條（一） 適合基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品第九條（一） 基金凈值或基金收益第九條（一） 其他證監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)查詢(xún)第九條（一） 對(duì)帳單定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對(duì)賬單第九條（二） 對(duì)賬單應(yīng)當(dāng)包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶(hù)發(fā)生的交易明細(xì)記錄、手續(xù)費(fèi)收取情況、分紅方式等內(nèi)容第九條（二） 投訴信息應(yīng)當(dāng)包括基金投資人姓名、投訴時(shí)間、投訴事項(xiàng)、處理流程、處理結(jié)果等內(nèi)容第九條（三）
2、自助式前臺(tái)系統(tǒng)
檢查項(xiàng)目說(shuō)明證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定是否實(shí)現(xiàn)說(shuō)明實(shí)現(xiàn)部分
實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)核實(shí)身份和資質(zhì)為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法，包括向基金投資人提供合法銷(xiāo)售基金的相關(guān)證明文件，以及便于基金投資人核查的監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式第十一條 為自助式前臺(tái)系統(tǒng)提供支持服務(wù)的相關(guān)人員，與當(dāng)面服務(wù)對(duì)等崗位的人員資質(zhì)要求相同；自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供核查相關(guān)人員資質(zhì)的功能第十一條第二款 披露信息提供方式：在線(xiàn)閱讀、文件下載、鏈接或語(yǔ)音提示第十二條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)情況，包括注冊(cè)地址，主要辦公場(chǎng)所所在地，基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)，聯(lián)系方式等第十二條（一） 客戶(hù)開(kāi)戶(hù)協(xié)議等相關(guān)文檔范本第十二條（二） 至少兩種投訴處理方式第十二條（三） 揭示基金投資人自助服務(wù)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和防范措施，應(yīng)當(dāng)包括信息安全、異常操作、系統(tǒng)故障等，并提示基金投資人有通過(guò)第三方對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的信息進(jìn)行核實(shí)的義務(wù)和妥善保管自己賬戶(hù)密碼、證書(shū)等身份數(shù)據(jù)的義務(wù)第十二條（四） 開(kāi)立基金賬戶(hù)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份第十三條 基金投資人自助開(kāi)戶(hù)或修改賬戶(hù)信息時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須核對(duì)基金投資人名稱(chēng)與銀行賬戶(hù)名是否一致第十三條 自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施；基金投資人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄操作者的IP地址、數(shù)字證書(shū)等；基金投資人通過(guò)電話(huà)操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄來(lái)電號(hào)碼第十三條 在基金交易賬戶(hù)存在余額、在途交易或在途權(quán)益時(shí)，自助式系統(tǒng)不得受理基金交易賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)或指定銀行賬戶(hù)變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺(tái)辦理第十三條 交易限額基金投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的最大金額第十四條 基金投資人單筆和每日累計(jì)可以贖回的最大金額第十四條 系統(tǒng)備份基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供自助式前臺(tái)系統(tǒng)失效時(shí)的備用服務(wù)措施或方案第十五條 系統(tǒng)交互性自助式前臺(tái)系統(tǒng)的各項(xiàng)功能設(shè)計(jì)，應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能第十六條
3、后臺(tái)管理系統(tǒng)
檢查項(xiàng)目說(shuō)明證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定是否實(shí)現(xiàn)說(shuō)明實(shí)現(xiàn)部分
實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)權(quán)限后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用第十七條 記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱(chēng)、注冊(cè)地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等第十八條（一） 基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱(chēng)、地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等第十八條（二） 基金銷(xiāo)售人員基本信息應(yīng)當(dāng)包括姓名、聯(lián)系方式、所屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)、資質(zhì)證明等；系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有記錄基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)記錄、違規(guī)信息等功能第十八條（三） 記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息基金管理人信息應(yīng)當(dāng)包括公司名稱(chēng)、注冊(cè)地址、主要辦公場(chǎng)所所在地、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人、聯(lián)系方式等第十九條（一） 基金產(chǎn)品信息應(yīng)當(dāng)包括基金代碼、名稱(chēng)、類(lèi)型、交易限額、費(fèi)率等第十九條（二） 應(yīng)當(dāng)具有監(jiān)控基金銷(xiāo)售費(fèi)率合規(guī)性的功能第十九條（三） 盤(pán)后交易后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金交易開(kāi)放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤(pán)后交易的行為第二十條 交易清算、資金處理相關(guān)功能應(yīng)當(dāng)具有將基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后的基金開(kāi)戶(hù)、基金交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)進(jìn)行處理的功能，包括基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)起的銷(xiāo)戶(hù)確認(rèn)、賬戶(hù)凍結(jié)、份額凍結(jié)、賬戶(hù)解凍、份額解凍、非交易過(guò)戶(hù)、份額拆分等特殊業(yè)務(wù)處理功能第二十一條（一） 應(yīng)當(dāng)具有記錄基金投資人銀行賬戶(hù)、資金劃付信息的功能第二十一條（二） 應(yīng)當(dāng)具備配合基金注冊(cè)登記系統(tǒng)進(jìn)行基金銷(xiāo)售規(guī)?？刂频墓δ艿诙粭l（三） 信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)核對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)記錄的基金投資人持有的基金份額與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)是否相符第二十二條（一） 核對(duì)基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)出入賬金額與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)記錄的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)金額、贖回金額是否相符第二十二條（二） 按照交易日期、基金、基金投資人、分支機(jī)構(gòu)等進(jìn)行明細(xì)核對(duì)第二十二條（三） 記錄對(duì)賬作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)做出報(bào)警并記錄實(shí)際解決方式第二十二條（四）
4、信息報(bào)送
檢查項(xiàng)目說(shuō)明證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定是否實(shí)現(xiàn)說(shuō)明實(shí)現(xiàn)部分
實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每日基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金交易情況第二十三條（一） 每月基金投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總第二十三條（二） 每月基金銷(xiāo)售異常交易的情況匯總第二十三條（三） 季度基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告第二十三條（四） 專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的年度財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)狀況第二十三條（五） 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)依據(jù)的基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法說(shuō)明第二十三條（六） 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法說(shuō)明第二十三條（七） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他信息第二十三條（八） 委托基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)開(kāi)戶(hù)行為中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)資金流量數(shù)據(jù)第二十三條第二款 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)每日基金交易確認(rèn)情況第二十四條 委托清算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行為中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日清算賬戶(hù)資金流量數(shù)據(jù)第二十四條
5、平臺(tái)管理
檢查項(xiàng)目說(shuō)明證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定是否實(shí)現(xiàn)說(shuō)明實(shí)現(xiàn)部分
實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案第二十五條 信息管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征，將基金投資人信息、交易歷史、基金銷(xiāo)售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存第二十六條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。并提供與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的報(bào)告第二十七條 制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練第二十八條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控體系，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)、數(shù)據(jù)庫(kù)存取、用戶(hù)密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件第二十九條 系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年第三十條 基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲(chǔ)和傳輸?shù)谌粭l 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕第三十一條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理系統(tǒng)項(xiàng)目文檔和技術(shù)文檔，對(duì)于定制開(kāi)發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)要求開(kāi)發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實(shí)行第三方托管第三十二條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口第三十三條 在保障安全的前提下，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以將系統(tǒng)集成、應(yīng)用開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢(xún)等專(zhuān)業(yè)服務(wù)按市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)的原則外包給具有相應(yīng)資質(zhì)的服務(wù)商；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細(xì)的商業(yè)合同，明確約定各自的相關(guān)責(zé)任?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)選定和變更技術(shù)外包方的基本情況應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案第三十四條 銷(xiāo)售系統(tǒng)及基金登記系統(tǒng)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售系統(tǒng)的連接是否順暢
檢查情況匯總
項(xiàng)目未實(shí)現(xiàn)功能或存在問(wèn)題前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) 自助式前臺(tái)系統(tǒng) 后臺(tái)管理系統(tǒng) 信息報(bào)送系統(tǒng) 信息管理平臺(tái) 結(jié)論和建議措施：后續(xù)跟蹤改進(jìn)情況及改進(jìn)評(píng)價(jià)：
附件1：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)自查表
商業(yè)銀行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基金銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)照表
銀行名稱(chēng) 檢查日期
檢查項(xiàng)目要求主審復(fù)核備注備注是否是否主體資格代銷(xiāo)銀行是否獲得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格 《銷(xiāo)售辦法》四十條辦理基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的人員是否取得基金從業(yè)資格 《銷(xiāo)售辦法》九條從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員是否已取得基金從業(yè)資格 《銷(xiāo)售辦法》三十九條業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理平臺(tái)檢查指引 參照《銷(xiāo)售辦法》十條業(yè)務(wù)制度按照內(nèi)部控制檢查指引 《銷(xiāo)售辦法》十、四十三條銷(xiāo)售適用性是否參照《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》推行基金的銷(xiāo)售適用性 《銷(xiāo)售適用性》是否建立對(duì)基金投資者及基金產(chǎn)品的評(píng)價(jià)體系 宣傳推介宣傳推介材料是否有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否預(yù)測(cè)該基金未來(lái)投資業(yè)績(jī) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否含有詆毀同行或者損害同業(yè)聲譽(yù)的用語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否變相承諾收益或承擔(dān)損失 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否寫(xiě)明風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句 《銷(xiāo)售辦法》二十五條宣傳推介宣傳推介材料是否登載單位或個(gè)人的推薦性題詞或用語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條發(fā)布的宣傳推介材料登載基金公司管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)是否遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定 《銷(xiāo)售辦法》二十條宣傳推介宣傳推介材料是否加強(qiáng)了對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料是否利用大比例分紅等通過(guò)降低基金單位凈值來(lái)吸引基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金的營(yíng)銷(xiāo)手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷(xiāo)手段進(jìn)行宣傳 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的是否同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間短，不能反映股市發(fā)展的所有階段 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（三）是否在有足夠平面空間的宣傳推介材料中加入完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對(duì)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)承諾限定基金銷(xiāo)售規(guī)模的基金明確說(shuō)明采取的規(guī)?？刂浦贫?《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對(duì)基金未來(lái)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行模擬 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料中模擬歷史業(yè)績(jī)的是否采用我國(guó)證券市場(chǎng)或境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的符合年平均收益率 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）是否對(duì)宣傳推介材料中的模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要公式進(jìn)行說(shuō)明，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表達(dá)是否準(zhǔn)確清晰 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（六）銷(xiāo)售費(fèi)率是否按照招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定費(fèi)率，公平一致地向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用 《銷(xiāo)售辦法》四十五條是否在募集過(guò)程中對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 《銷(xiāo)售辦法》四十七條費(fèi)率優(yōu)惠是否備案并公告 基金銷(xiāo)售過(guò)程中是否出現(xiàn)以低于基金面值的價(jià)格或以變相降低銷(xiāo)售價(jià)格的方式銷(xiāo)售基金的行為（如抽獎(jiǎng)，回扣，送實(shí)物，送保險(xiǎn)，送現(xiàn)金，送基金份額或其他產(chǎn)品等） 《銷(xiāo)售辦法》四十七條銷(xiāo)售行為是否存在向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的行為 《基金法》二十條在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中是否存在誤導(dǎo)投資人的行為 《銷(xiāo)售辦法》十九條是否存在盤(pán)后交易等在基金合同約定時(shí)間之外的日期或時(shí)間辦理申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)的情況，是否存在擅自停止或者拒絕投資人的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù) 《運(yùn)作辦法》十八條銷(xiāo)售行為是否發(fā)生挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回資金的行為 《銷(xiāo)售辦法》四十七條客戶(hù)服務(wù)是否建立并執(zhí)行客戶(hù)服務(wù)制度和客戶(hù)服務(wù)流程 客戶(hù)服務(wù)人員在回答客戶(hù)問(wèn)題時(shí)，是否提供了任何可能被認(rèn)為是個(gè)股投資建議或其他有可能誤導(dǎo)投資人的意見(jiàn) 投資者反映的問(wèn)題及客戶(hù)投訴內(nèi)容是否按相關(guān)流程得到及時(shí)處理，并向相關(guān)部門(mén)反映 其他 主審： 復(fù)核：
附件1－證券公司及營(yíng)業(yè)部基金銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)照表
公司名稱(chēng) 檢查日期
檢查項(xiàng)目要求主審復(fù)核備注依據(jù)是否是否主體資格是否獲得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格 《銷(xiāo)售辦法》四十條辦理基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的人員是否取得基金從業(yè)資格 《銷(xiāo)售辦法》十條從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員是否已取得基金從業(yè)資格 《銷(xiāo)售辦法》三十九條業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理平臺(tái)檢查指引 參照《銷(xiāo)售辦法》十條業(yè)務(wù)制度按照內(nèi)部控制檢查指引 《銷(xiāo)售辦法》十、四十三條銷(xiāo)售適用性是否參照《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》推行基金的銷(xiāo)售適用性 《銷(xiāo)售適用性》是否建立對(duì)基金投資者及基金產(chǎn)品的評(píng)價(jià)體系 宣傳推介宣傳推介材料是否有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否預(yù)測(cè)該基金未來(lái)投資業(yè)績(jī) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否含有詆毀同行或者損害同業(yè)聲譽(yù)的用語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否變相承諾收益或承擔(dān)損失 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否寫(xiě)明風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句 《銷(xiāo)售辦法》二十五條宣傳推介宣傳推介材料是否登載單位或個(gè)人的推薦性題詞或用語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料是否違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ) 《銷(xiāo)售辦法》十九條宣傳推介材料登載基金公司管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)是否遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定 《銷(xiāo)售辦法》二十條宣傳推介宣傳推介材料是否加強(qiáng)了對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料是否利用大比例分紅等通過(guò)降低基金單位凈值來(lái)吸引基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金的營(yíng)銷(xiāo)手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷(xiāo)手段進(jìn)行宣傳 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（二）宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的是否同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間短，不能反映股市發(fā)展的所有階段 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（三）是否在有足夠平面空間的宣傳推介材料中加入完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對(duì)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)承諾限定基金銷(xiāo)售規(guī)模的基金明確說(shuō)明采取的規(guī)?？刂浦贫?《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（四）宣傳推介材料是否對(duì)基金未來(lái)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行模擬 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料中模擬歷史業(yè)績(jī)的是否采用我國(guó)證券市場(chǎng)或境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的符合年平均收益率 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）是否對(duì)宣傳推介材料中的模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要公式進(jìn)行說(shuō)明，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（五）宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表達(dá)是否準(zhǔn)確清晰 《補(bǔ)充規(guī)定》第一條（六）銷(xiāo)售費(fèi)率是否按照招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定費(fèi)率，公平一致地向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用 《銷(xiāo)售辦法》四十五條是否在募集過(guò)程中對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 《銷(xiāo)售辦法》四十七條基金銷(xiāo)售過(guò)程中是否出現(xiàn)以低于基金面值的價(jià)格或以變相降低銷(xiāo)售價(jià)格的方式銷(xiāo)售基金的行為（如抽獎(jiǎng)，回扣，送實(shí)物，送保險(xiǎn)，送現(xiàn)金，送基金份額或其他產(chǎn)品等） 《銷(xiāo)售辦法》四十七條費(fèi)率優(yōu)惠是否備案并公告 銷(xiāo)售行為是否存在向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的行為 《基金法》二十條在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中是否存在誤導(dǎo)投資人的行為 《銷(xiāo)售辦法》十九條是否存在盤(pán)后交易等在基金合同約定時(shí)間之外的日期或時(shí)間辦理申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)的情況，是否存在擅自停止或者拒絕投資人的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù) 《運(yùn)作辦法》十八條檢查證券公司和基金公司簽訂的代銷(xiāo)協(xié)議及其細(xì)則，發(fā)現(xiàn)是否存在承諾交易量或接盤(pán)等利益輸送行為 《銷(xiāo)售辦法》四十七條銷(xiāo)售行為是否發(fā)生挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回資金的行為？ 《銷(xiāo)售辦法》四十七條客戶(hù)服務(wù)是否建立并執(zhí)行客戶(hù)服務(wù)制度和客戶(hù)服務(wù)流程？ 客戶(hù)服務(wù)人員在回答客戶(hù)問(wèn)題時(shí)，是否提供了任何可能被認(rèn)為是個(gè)股投資建議或其他不適意見(jiàn) 投資者反映的問(wèn)題及客戶(hù)投訴內(nèi)容是否按相關(guān)流程得到及時(shí)處理，并向相關(guān)部門(mén)反映 其他 主審： 復(fù)核：
附件2：
基金銷(xiāo)售與信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)匯總
風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
涉及機(jī)構(gòu)
應(yīng)對(duì)（或預(yù)防）措施
銷(xiāo)售業(yè)務(wù)類(lèi)
巨額贖回
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
做好流動(dòng)性管理、做好資金支付和投資人告知工作
非法機(jī)構(gòu)無(wú)照銷(xiāo)售
（不適用）
協(xié)助證監(jiān)局、工商局、公安部門(mén)查處違規(guī)事件
挪用銷(xiāo)售資金
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
協(xié)助央行、銀監(jiān)會(huì)、公安部門(mén)，責(zé)成責(zé)任機(jī)構(gòu)及時(shí)墊付資金、追繳被挪用資金、做好投資人安撫工作
業(yè)務(wù)處理中斷
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
做好業(yè)務(wù)處理恢復(fù)工作
對(duì)外宣傳類(lèi)

基金宣傳推介材料的誤導(dǎo)性宣傳
基金管理公司
嚴(yán)查并禁止，一旦發(fā)生應(yīng)立即撤銷(xiāo)并更正以消除影響
公司高管、基金經(jīng)理等核心人員對(duì)外講話(huà)或博客內(nèi)容引起市場(chǎng)波動(dòng)
公司主辦的基金論壇內(nèi)容引起市場(chǎng)波動(dòng)
其他形式的言論引起市場(chǎng)波動(dòng)
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
協(xié)助當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局查明言論來(lái)源并由基金管理公司向公眾進(jìn)行更正
客服投訴類(lèi)
易引發(fā)不穩(wěn)定事件的特殊性質(zhì)投訴
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
盡量采取保守、退讓措施以最大程度得滿(mǎn)足投資人的合理要求
安全保障類(lèi)
群體性事件
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
協(xié)助當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局、公安部門(mén)做好人員疏導(dǎo)工作、維持社會(huì)穩(wěn)定
辦公場(chǎng)所出現(xiàn)安全問(wèn)題
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
健全監(jiān)控和值班制度、協(xié)助公安部門(mén)做好人員和財(cái)產(chǎn)安全保衛(wèi)工作
機(jī)房出現(xiàn)安全問(wèn)題
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
健全監(jiān)控和值班制度、協(xié)助公安部門(mén)做好財(cái)產(chǎn)安全保衛(wèi)工作
信息系統(tǒng)類(lèi)
網(wǎng)站及網(wǎng)上交易系統(tǒng)
存在漏洞、木馬或病毒
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
定期掃描、安裝防護(hù)軟件
開(kāi)放了與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的端口
關(guān)閉多余端口、禁止遠(yuǎn)程方式
網(wǎng)頁(yè)易被篡改
增加防篡改措施
核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)
核心業(yè)務(wù)網(wǎng)與辦公網(wǎng)沒(méi)有隔離
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
兩網(wǎng)物理隔離
系統(tǒng)發(fā)生重大升級(jí)
向證監(jiān)會(huì)報(bào)備
備份措施
沒(méi)有做好主機(jī)備份
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
做好機(jī)房及至少同城異地的主機(jī)備份
沒(méi)有做好數(shù)據(jù)備份
做好非同城異地的數(shù)據(jù)備份
沒(méi)有做好網(wǎng)絡(luò)、通訊、電力、空調(diào)等備份
做好備份工作
附件3：
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)報(bào)送表
版本號(hào)：1
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代碼 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名稱(chēng) 起始日期（YYYY-MM-DD）2007-7-9截至日期（YYYY-MM-DD）2007-7-13
日期（YYYY-MM-DD）基金代碼基金名稱(chēng)基金公司代碼基金公司名稱(chēng)業(yè)務(wù)代碼 業(yè)務(wù)說(shuō)明份額（份）金額（元）手續(xù)費(fèi)金額（元）手續(xù)費(fèi)結(jié)算方式其中網(wǎng)上份額（份）其中網(wǎng)上金額（元）備注
[注1]：“業(yè)務(wù)說(shuō)明”中除了“分紅”對(duì)應(yīng)“日期”為紅利發(fā)放日期，“認(rèn)購(gòu)結(jié)果”和“認(rèn)購(gòu)?fù)丝睢睂?duì)應(yīng)“日期”為認(rèn)購(gòu)期末總確認(rèn)日期，“集中申購(gòu)結(jié)果”和“集中申購(gòu)?fù)丝睢睂?duì)應(yīng)“日期”為集中申購(gòu)確認(rèn)期末總確認(rèn)日期外，其他業(yè)務(wù)說(shuō)明對(duì)應(yīng)的“日期”都是交易發(fā)生日期。
[注2]：用戶(hù)可自行插入行填寫(xiě)數(shù)據(jù)。
[注3]：按業(yè)務(wù)和對(duì)應(yīng)基金分類(lèi)填寫(xiě)匯總額，業(yè)務(wù)代碼和業(yè)務(wù)說(shuō)明以《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》＜中華人民共和國(guó)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)JR_T0017-2004＞中有關(guān)數(shù)據(jù)交換的規(guī)定為準(zhǔn)，業(yè)務(wù)說(shuō)明對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)代碼：認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)＜020＞，認(rèn)購(gòu)確認(rèn)＜120＞，認(rèn)購(gòu)結(jié)果＜130＞，申購(gòu)申請(qǐng)＜022＞，申購(gòu)確認(rèn)＜122＞，贖回確認(rèn)＜124＞，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入＜137＞，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出＜138＞，非交易過(guò)戶(hù)轉(zhuǎn)入＜134＞，非交易過(guò)戶(hù)轉(zhuǎn)出＜135＞，分紅＜143＞。對(duì)于暫時(shí)沒(méi)有業(yè)務(wù)代碼的業(yè)務(wù)說(shuō)明，先不填寫(xiě)。
[注4]：起始日期為本周第一個(gè)交易日的時(shí)間，截止日期為本周的最后一個(gè)交易日的時(shí)間。
[注5]：一周的第三個(gè)交易日?qǐng)?bào)送上一周的報(bào)表。
[注6]：“結(jié)算方式”為“凈額結(jié)算”對(duì)應(yīng)的“金額（元）”，以扣除手續(xù)費(fèi)后的凈額為準(zhǔn)；
[注7]：在基金認(rèn)購(gòu)或集中申購(gòu)采取全程比例配售時(shí)，“業(yè)務(wù)說(shuō)明”中的“認(rèn)購(gòu)?fù)丝睢笔钦J(rèn)購(gòu)期末TA確認(rèn)退回的認(rèn)購(gòu)金額，對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)代碼不用填寫(xiě)；“業(yè)務(wù)說(shuō)明”中的“集中申購(gòu)?fù)丝睢笔羌猩曩?gòu)期末TA確認(rèn)退回的集中申購(gòu)金額，對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)代碼不用填寫(xiě)。
[注8]：當(dāng)“業(yè)務(wù)說(shuō)明”為“認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)”、“申購(gòu)申請(qǐng)”和“集中申購(gòu)申請(qǐng)”對(duì)應(yīng)的“金額”為投資者發(fā)出的申請(qǐng)金額，其他的為確認(rèn)金額。
[注9]：對(duì)于認(rèn)購(gòu)報(bào)送的三條數(shù)據(jù)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)＜020＞、認(rèn)購(gòu)確認(rèn)＜120＞對(duì)應(yīng)的日期是交易發(fā)生日期；認(rèn)購(gòu)結(jié)果＜130＞對(duì)應(yīng)的日期是認(rèn)購(gòu)結(jié)束確認(rèn)的時(shí)間，“認(rèn)購(gòu)結(jié)果”或“集中申購(gòu)結(jié)果” 數(shù)據(jù)等于基金公司確認(rèn)該代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)的匯總值。
[注10]：對(duì)于一般申購(gòu)，報(bào)送“業(yè)務(wù)說(shuō)明”中的“申購(gòu)申請(qǐng)＜022＞”和“申購(gòu)確認(rèn)＜122＞”兩項(xiàng)，對(duì)應(yīng)的日期都為交易發(fā)生日期；對(duì)于集中申購(gòu)，報(bào)送“業(yè)務(wù)說(shuō)明”中的“集中申購(gòu)申請(qǐng)”、“集中申購(gòu)確認(rèn)”對(duì)應(yīng)的日期為交易發(fā)生日期，“集中申購(gòu)結(jié)果”對(duì)應(yīng)的日期為集中申購(gòu)結(jié)束基金公司確認(rèn)的日期?！凹猩曩?gòu)確認(rèn)”的數(shù)據(jù)等于代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在集中申購(gòu)期未結(jié)束，而確認(rèn)的投資者的資金數(shù)據(jù)?！凹猩曩?gòu)結(jié)果”數(shù)據(jù)等于集中申購(gòu)期結(jié)束基金公司確認(rèn)該代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)的匯總值。
[注11]：基金定投也包含在申購(gòu)贖回的范圍內(nèi)，不作為單獨(dú)的業(yè)務(wù)進(jìn)行報(bào)送。
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