中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)及電子銀行業(yè)務(wù)自評(píng)估工作的通知
（銀監(jiān)辦通[2007]285號(hào)）
各銀監(jiān)局，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：
根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2005年第2號(hào)）第五十九條和《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2006年第5號(hào)）第七十七條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)個(gè)人理財(cái)和電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行自評(píng)估，并分別于下一年度2月底和3月底前向銀監(jiān)會(huì)上報(bào)個(gè)人理財(cái)和電子銀行業(yè)務(wù)評(píng)估報(bào)告。為做好2007年自評(píng)估和評(píng)估報(bào)告上報(bào)工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、2007年自評(píng)估工作要求
（一）商業(yè)銀行按照《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)投資策略，對(duì)個(gè)人理財(cái)和電子銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)效益、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和操作流程等方面開展自評(píng)估。
（二）凡開辦個(gè)人理財(cái)和電子銀行業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行均應(yīng)開展自評(píng)估工作。
（三）商業(yè)銀行要高度重視、認(rèn)真部署，按照規(guī)定時(shí)間完成自評(píng)估工作。
二、2007年評(píng)估報(bào)告要求
（一）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)估報(bào)告要求
商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自評(píng)估基礎(chǔ)上編制評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告應(yīng)至少包括以下方面內(nèi)容：
1.2007年個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃與實(shí)際發(fā)展情況的對(duì)比分析。
2.2007年個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)制度制定、執(zhí)行及完善情況分析評(píng)價(jià)。
3.2007年個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況的分析評(píng)估。
4.2007年個(gè)人理財(cái)案件投訴及處理情況。
5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)總體評(píng)估結(jié)果與年初計(jì)劃吻合情況。
（二）電子銀行業(yè)務(wù)評(píng)估報(bào)告要求
商業(yè)銀行在電子銀行業(yè)務(wù)自評(píng)估基礎(chǔ)上編制評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告應(yīng)至少包括以下方面內(nèi)容：
1.2007年電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃與實(shí)際發(fā)展情況的對(duì)比分析（本項(xiàng)分為網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、其他電子銀行類型，其中網(wǎng)上銀行分為企業(yè)、個(gè)人）。
2.2007年電子銀行業(yè)務(wù)主要?jiǎng)?chuàng)新及對(duì)傳統(tǒng)服務(wù)方式的支持和替代情況的分析評(píng)價(jià)。
3.2007年電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益的比較與評(píng)價(jià)，以及主要業(yè)務(wù)收入和主要業(yè)務(wù)的服務(wù)價(jià)格情況。
4.2007年電子銀行業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況的分析評(píng)價(jià)。
5.電子銀行業(yè)務(wù)總體評(píng)估結(jié)果與年初計(jì)劃的吻合情況。
（三）評(píng)估報(bào)告上報(bào)時(shí)間要求
各商業(yè)銀行應(yīng)于2008年2月底前將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)估報(bào)告以正式文件形式（一式三份）報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。同時(shí)抄報(bào)屬地監(jiān)管局。
各商業(yè)銀行應(yīng)于2008年3月底前將電子銀行業(yè)務(wù)評(píng)估報(bào)告以正式文件形式（一式兩份）報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。同時(shí)抄報(bào)屬地監(jiān)管局。
請(qǐng)各銀監(jiān)局將此通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行等有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并按要求報(bào)送材料至屬地監(jiān)管局。
二○○七年十二月十一日