證券公司分類監(jiān)管規(guī)定
(2009年5月26日公布 根據(jù)2010年5月14日、2017年7月6日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于修改＜證券公司分類監(jiān)管規(guī)定＞的決定》修訂)
第一章 總 則
第一條 為有效實(shí)施證券公司常規(guī)監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，促進(jìn)證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。
第二條 證券公司分類是指以證券公司風(fēng)險管理能力為基礎(chǔ)，結(jié)合公司市場競爭力和持續(xù)合規(guī)狀況，按照本規(guī)定評價和確定證券公司的類別。
中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，在征求行業(yè)意見的基礎(chǔ)上，制定并適時調(diào)整證券公司分類的評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)。
第三條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司分類結(jié)果對不同類別的證券公司實(shí)施區(qū)別對待的監(jiān)管政策。
第四條 證券公司的分類由中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。
中國證監(jiān)會在分類復(fù)核中建立專家評審機(jī)制，組成專家評審委員會，研究處理證券公司分類工作中遇到的重大問題。專家評審委員會的成員由中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、證券行業(yè)自律組織、證券公司有關(guān)人員組成。
證券公司分類工作必須堅持依法合規(guī)、客觀公正的原則。參與證券公司分類工作的人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和監(jiān)管經(jīng)驗，在工作中堅持原則、廉潔奉公、勤勉盡責(zé)。第二章 評價指標(biāo)
第五條 證券公司風(fēng)險管理能力主要根據(jù)資本充足、公司治理與合規(guī)管理、全面風(fēng)險管理、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)、信息披露等6類評價指標(biāo)，按照《證券公司風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)》(見附件)進(jìn)行評價，體現(xiàn)證券公司對流動性風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險及操作風(fēng)險等管理能力。
(一)資本充足。主要反映證券公司凈資本以及以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)情況，體現(xiàn)其資本實(shí)力及流動性狀況。
(二)公司治理與合規(guī)管理。主要反映證券公司治理和規(guī)范運(yùn)作情況，體現(xiàn)其合規(guī)風(fēng)險管理能力。
(三)全面風(fēng)險管理。主要反映證券公司識別、計量、監(jiān)測、預(yù)警、報告、防范及處理各類風(fēng)險的情況，體現(xiàn)其流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險管理能力。
(四)信息系統(tǒng)安全。主要反映證券公司IT治理及信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行情況，體現(xiàn)其技術(shù)風(fēng)險管理能力。
(五)客戶管理與權(quán)益保護(hù)。主要反映證券公司客戶資產(chǎn)安全性、客戶服務(wù)及客戶管理水平，體現(xiàn)其操作風(fēng)險管理能力。
(六)信息披露。主要反映證券公司報送信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性，體現(xiàn)其會計風(fēng)險及誠信風(fēng)險管理能力。
第六條 證券公司市場競爭力主要根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、綜合實(shí)力、創(chuàng)新能力等方面的情況進(jìn)行評價。
第七條 證券公司持續(xù)合規(guī)狀況主要根據(jù)司法機(jī)關(guān)采取的刑事處罰措施，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)采取的行政處罰措施、監(jiān)管措施及證券期貨行業(yè)自律組織紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的情況進(jìn)行評價。第三章 評價方法
第八條 設(shè)定正常經(jīng)營的證券公司基準(zhǔn)分為100分。在基準(zhǔn)分的基礎(chǔ)上，根據(jù)證券公司風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)、市場競爭力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以確定證券公司的評價計分。
第九條 評價期內(nèi)證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的，按以下原則給予相應(yīng)扣分：
(一)公司被采取出具警示函，責(zé)令公開說明，責(zé)令參加培訓(xùn)，責(zé)令定期報告的，每次扣0．5分；
(二)公司被采取出具警示函并在轄區(qū)內(nèi)通報，責(zé)令改正，責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的，每次扣1分；
(三)公司被采取責(zé)令處分有關(guān)人員，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被監(jiān)管談話的，每次扣1．5分；
(四)公司被采取出具警示函并在全行業(yè)通報，責(zé)令停止職權(quán)或解除職務(wù)，責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或限制其權(quán)利，限制股東權(quán)利或責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，每次扣2分；
(五)公司被采取公開譴責(zé)，限制業(yè)務(wù)活動，暫不受理與行政許可有關(guān)文件，暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)申請的，每次扣2．5分；
(六)董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被認(rèn)定為不適當(dāng)人選或被撤銷任職資格的，每次扣3分；
(七)公司被實(shí)施警告行政處罰，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取警告行政處罰措施的，每次扣4分；
(八)公司被實(shí)施罰款行政處罰，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取罰款行政處罰措施的，每次扣5分；
(九)公司被實(shí)施沒收違法所得行政處罰，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被實(shí)施沒收違法所得行政處罰的，每次扣6分；
(十)董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取一定期限內(nèi)市場禁入的，每次扣7分；
(十一)公司被實(shí)施暫停業(yè)務(wù)許可行政處罰，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取終身市場禁入的，每次扣8分；
(十二)公司被實(shí)施撤銷部分業(yè)務(wù)許可行政處罰或被刑事處罰的，每次扣10分。
證券公司分公司、營業(yè)部等分支機(jī)構(gòu)被直接采取上述措施的，按以上原則減半扣分，累計最高扣5分；證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等管理人員、保薦代表人等主要業(yè)務(wù)人員因?qū)炯胺种C(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被直接采取上述措施的，按以上原則減半扣分，累計最高扣5分；證券公司控股子公司納入母公司合并評價的，子公司被采取上述措施的，按以上原則減半扣分。
第十條 證券公司被證券期貨行業(yè)自律組織采取書面自律監(jiān)管措施的，每次扣0．25分；被采取紀(jì)律處分的，每次扣0．5分；證券公司被中國證監(jiān)會授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位采取措施的，比照執(zhí)行。
第十一條 就同一事項對證券公司實(shí)施多項行政處罰、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的，按最高分值扣分，不重復(fù)扣分，但因限期整改不到位再次被實(shí)施行政處罰、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的除外；就不同事項實(shí)施同一行政處罰、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的，應(yīng)當(dāng)分別計算、合計扣分。
證券公司因同一事項在不同評價期被分別實(shí)施行政處罰、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的，按最高分值扣分；同一事項在以前評價期已被扣分但未達(dá)到最高分值扣分的，按最高分值與已扣分值的差額扣分。
第十二條 證券公司資本充足、公司治理與合規(guī)管理、全面風(fēng)險管理、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)和信息披露等6類評價指標(biāo)存在一定問題，按具體評價標(biāo)準(zhǔn)每項扣0．5分。如已被采取監(jiān)管措施的，按本規(guī)定第九條執(zhí)行，不重復(fù)扣分。
證券公司被實(shí)施行政處罰預(yù)先告知或者因涉嫌證券違法違規(guī)行為被立案調(diào)查或者發(fā)生風(fēng)險事件，造成嚴(yán)重影響，反映出公司在上述評價指標(biāo)方面存在問題的，按照本條前款規(guī)定對相應(yīng)的具體評價標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行扣分。
第十三條 證券公司市場競爭力符合以下條件的，按以下原則給予相應(yīng)加分：
(一)證券公司上一年度營業(yè)收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0．5分；
(二)證券公司上一年度代理買賣證券業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名，且營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)中位數(shù)以上的，分別加2分、1分、0．5分或證券公司上一年度營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)前5名、前 10名、前20名的，分別加2分、1分、0．5分，前述兩項按孰高分值加分；
(三)證券公司上一年度承銷與保薦業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、 0．5分；
(四)證券公司上一年度資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0．5分；
(五)證券公司上一年度機(jī)構(gòu)客戶投研服務(wù)收入占經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入比例達(dá)到40％、30％、20％，且經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)中位數(shù)以上的，分別加2分、1分、0．5分；
(六)證券公司上一年度境外子公司證券業(yè)務(wù)收入占營業(yè)收入的比例達(dá)到40％、30％、20％，且營業(yè)收入位于行業(yè)中位數(shù)以上的，分別加4分、3分、2分；
(七)證券公司新業(yè)務(wù)市場競爭力或者信息系統(tǒng)建設(shè)投入指標(biāo)，位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、 0．5分。具體指標(biāo)及計算口徑由證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)發(fā)展情況確定。
證券公司在評價期內(nèi)如因違法違規(guī)行為被采取本規(guī)定第九條第(七)項至第(十二)項所列措施的，或者根據(jù)本規(guī)定第十二條第二款被扣分的，不適用本條對應(yīng)業(yè)務(wù)項的加分，但同一事項在以前評價期已被取消加分的除外。
第十四條 證券公司符合以下條件的，按以下原則給予相應(yīng)加分：
(一)證券公司最近2個、3個評價期內(nèi)主要風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)的，分別加2分、3分；
(二)證券公司凈資本達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)10倍及以上的，每一倍數(shù)加0．1分，最高可加3分；
(三)證券公司凈資本收益率位于行業(yè)前5名、前10名、中位數(shù)以上的，分別加2分、1分、0．5分；
(四)證券公司上一年度凈利潤為正且成本管理能力位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0．5分。
第十五條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司在評價期內(nèi)落實(shí)專項監(jiān)管工作情況，對證券公司的評價計分進(jìn)行調(diào)整，每項最高可加或扣3分。
第十六條 證券公司可以申請中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)(以下簡稱專業(yè)評價機(jī)構(gòu))組織專家對其專業(yè)管理能力、信息技術(shù)系統(tǒng)的穩(wěn)定與安全、客戶服務(wù)與管理水平、投資者教育等方面進(jìn)行專業(yè)評價；專業(yè)評價機(jī)構(gòu)可針對證券行業(yè)內(nèi)發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況，對涉及的證券公司進(jìn)行專業(yè)評價。證券公司專業(yè)評價的標(biāo)準(zhǔn)和辦法另行制定。
中國證監(jiān)會可以委托中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司的全面風(fēng)險管理能力、合規(guī)管理能力、社會責(zé)任履行情況等進(jìn)行專項評價。
中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司專業(yè)評價及專項評價結(jié)果，對證券公司評價計分進(jìn)行調(diào)整，每項評價最高可加 3分。
經(jīng)專業(yè)評價機(jī)構(gòu)評定，證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛、客戶投訴是由于證券公司管理不善引起的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，進(jìn)行扣分。第四章 類別劃分
第十七條 中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、 CC、C)、D、E等5大類11個級別。
被依法采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管、行政重組等風(fēng)險處置措施的證券公司，評價計分為0分，定為E類公司。評價計分低于60分的證券公司，定為D類公司。
中國證監(jiān)會每年根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況，結(jié)合以前年度分類結(jié)果，事先確定A、B、C三大類別公司的相對比例，并根據(jù)評價計分的分布情況，具體確定各類別、各級別公司的數(shù)量，其中B類BB級及以上公司的評價計分應(yīng)高于基準(zhǔn)分100分。
(一)A類公司風(fēng)險管理能力在行業(yè)內(nèi)最高，能較好地控制新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品方面的風(fēng)險；
(二)B類公司風(fēng)險管理能力在行業(yè)內(nèi)較高，在市場變化中能較好地控制業(yè)務(wù)擴(kuò)張的風(fēng)險；
(三)C類公司風(fēng)險管理能力與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)相匹配；
(四)D類公司風(fēng)險管理能力低，潛在風(fēng)險可能超過公司可承受范圍；
(五)E類公司潛在風(fēng)險已經(jīng)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)風(fēng)險，已被采取風(fēng)險處置措施。
第十八條 證券公司在評價期內(nèi)存在挪用客戶資產(chǎn)、違規(guī)委托理財、財務(wù)信息虛假、惡意規(guī)避監(jiān)管或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為的，將公司分類結(jié)果下調(diào)3個級別；情節(jié)嚴(yán)重的，將公司分類結(jié)果：直接認(rèn)定為D類。
第十九條 證券公司在自評時，若不如實(shí)標(biāo)注存在問題，存在遺漏、隱瞞等情況，將在應(yīng)扣分事項上加倍扣分；自評時存在隱瞞重大事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，將視情節(jié)輕重將公司分類結(jié)果下調(diào)1至3個級別。
證券公司未在規(guī)定日期之前上報自評結(jié)果的，將公司分類結(jié)果下調(diào)1個級別；未在確定分類結(jié)果期限之前上報自評結(jié)果的，將公司分類結(jié)果直接認(rèn)定為D類。第五章 組織實(shí)施
第二十條 證券公司分類每年進(jìn)行一次，評價期為上一年度5月1日至本年度4月30日，涉及的財務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)原則上以上一年度經(jīng)審計報表及中國證券業(yè)協(xié)會公布的信息為準(zhǔn)。
第二十一條 證券公司分類按照證券公司自評、派出機(jī)構(gòu)初審、中國證監(jiān)會復(fù)核的程序進(jìn)行。
第二十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求進(jìn)行自評。證券公司應(yīng)結(jié)合自身情況，對照評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)，如實(shí)反映存在的問題及被采取的監(jiān)管措施，經(jīng)公司主要負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人簽署確認(rèn)后，將自評結(jié)果上報公司住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。
第二十三條 中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在證券公司自評的基礎(chǔ)上，根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況，對證券公司自評結(jié)果進(jìn)行初審和評價計分，將初審結(jié)果上報中國證監(jiān)會。
在初審過程中，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可以就有關(guān)問題進(jìn)行核查，并與證券公司核對情況，確認(rèn)事實(shí)。
第二十四條 中國證監(jiān)會在派出機(jī)構(gòu)初審的基礎(chǔ)上進(jìn)行復(fù)核并確定證券公司的類別，原則上于每年7月15日之前將分類結(jié)果書面告知證券公司。
證券公司對其分類結(jié)果有異議的，在收到分類結(jié)果書面通知之日起1個月內(nèi)可向中國證監(jiān)會提出書面申述。中國證監(jiān)會在收到申述后1個月內(nèi)予以答復(fù)。
第二十五條 對于在自評時隱瞞事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的證券公司，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對公司主要負(fù)責(zé)人視情節(jié)輕重采取監(jiān)管談話等措施，并記入誠信檔案。
第二十六條 中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管工作中，對證券公司發(fā)生的違規(guī)行為和異常情況應(yīng)及時調(diào)查、迅速采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管措施并記入監(jiān)管檔案，在此基礎(chǔ)上對證券公司進(jìn)行客觀、公正的初審和評價計分。中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對證券公司的違法違規(guī)行為是否及時、充分采取相應(yīng)監(jiān)管措施，以及證券公司分類初審的質(zhì)量，是落實(shí)轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，考評中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)證券公司監(jiān)管工作績效的重要依據(jù)。
第二十七條 證券公司狀況發(fā)生重大變化或者出現(xiàn)異常且足以導(dǎo)致公司分類類別調(diào)整的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)情況及時對相關(guān)證券公司的分類進(jìn)行動態(tài)調(diào)整；證券公司也可以向派出機(jī)構(gòu)提出調(diào)整分類的申請，經(jīng)派出機(jī)構(gòu)初審后報中國證監(jiān)會復(fù)核確定。
上述分類調(diào)整屬于調(diào)高證券公司類別的，證券公司評價指標(biāo)應(yīng)當(dāng)持續(xù)6個月以上滿足與調(diào)高類別相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)。第六章 分類結(jié)果使用
第二十八條 中國證監(jiān)會按照分類監(jiān)管原則，對不同類別證券公司規(guī)定不同的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險資本準(zhǔn)備計算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率等方面區(qū)別對待。
第二十九條 證券公司分類結(jié)果將作為證券公司申請增加業(yè)務(wù)種類、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、發(fā)行上市等事項的審慎性條件。
第三十條 證券公司分類結(jié)果將作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)范圍和推廣順序的依據(jù)。
第三十一條 中國證券投資者保護(hù)基金公司根據(jù)證券公司分類結(jié)果，確定不同級別的證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金的具體比例。
第三十二條 證券公司分類結(jié)果主要供中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。第七章 附 則
第三十三條 證券公司控股的證券子公司，可以合并納入母公司分類評價，母子公司合并評價的，母公司的分類結(jié)果適用于子公司。
第三十四條 本規(guī)定下列用語的含義：
(一)主要風(fēng)險控制指標(biāo)，是指凈資本、風(fēng)險覆蓋率、資本杠桿率、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率等指標(biāo)。
(二)成本管理能力，是指營業(yè)收入與營業(yè)支出的比例，用(營業(yè)收入－投資收益－公允價值變動收益)／營業(yè)支出進(jìn)行衡量。
(三)本規(guī)定第十三條各項業(yè)務(wù)收入口徑由中國證券業(yè)協(xié)會根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況確定并公布。
(四)本規(guī)定第十四條第(二)項凈資本數(shù)額計算需扣除附屬凈資本。
(五)本規(guī)定第十條中國證監(jiān)會授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司、中國證券金融股份有限公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司等。
第三十五條 本規(guī)定自公布之日起施行。
附件：證券公司風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)
附件
證券公司風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)
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│評價指標(biāo) │序號 │ 評價標(biāo)準(zhǔn) │
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│ │ 1．01 │凈資本絕對數(shù)指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) │
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│ │ 1．02 │風(fēng)險覆蓋率、資本杠桿率、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率 │
│1．資本充足 │ │指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) │
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│ │ 1．03 │自營業(yè)務(wù)風(fēng)控指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) │
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│ │ 1．04 │融資類業(yè)務(wù)風(fēng)控指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) │
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│ │ │股東會、董事會、監(jiān)事會有效運(yùn)作，公司股東資格及行為、│
│ │ 2．01 │ │
│ │ │公司董事、監(jiān)事、高管人員資質(zhì)及任免變更符合監(jiān)管要求 │
│ ├─────┼──────────────────────────┤
│ │ 2．02 │內(nèi)部組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)管控制度健全有效 │
│ ├─────┼──────────────────────────┤
│ │ 2．03 │內(nèi)部激勵約束機(jī)制和責(zé)任追究制度科學(xué)合理并有效執(zhí)行 │
│ ├─────┼──────────────────────────┤
│2．公司治理 │ 2．04 │合規(guī)管理制度和機(jī)制健全有效，能切實(shí)防范合規(guī)風(fēng)險 │
│與合規(guī)管理 │ │ │
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│ │ │董事會、監(jiān)事會、高級管理人員、合規(guī)總監(jiān)等合規(guī)管理職 │
│ │ 2．05 │ │
│ │ │責(zé)明確并落實(shí)到位 │
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│ │ │合規(guī)保障體系完善并有效執(zhí)行，能切實(shí)保障合規(guī)總監(jiān)獨(dú)立 │
│ │ │性、權(quán)威性、知情權(quán)和合理薪酬待遇。合規(guī)總監(jiān)切實(shí)履行 │
│ │ 2．06 │ │
│ │ │職責(zé)，并按要求及時向證券監(jiān)管部門報告違法違規(guī)行為或 │
│ │ │合規(guī)風(fēng)險隱患 │
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│評價指標(biāo) │序號 │ 評價標(biāo)準(zhǔn) │
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│ │ │建立符合自身發(fā)展戰(zhàn)略需要的全面風(fēng)險管理體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng) │
│ │ 3．01 │險管理全覆蓋、風(fēng)險監(jiān)測監(jiān)控健全有效、風(fēng)險計量科學(xué)合 │
│ │ │理、風(fēng)險分析及時全面準(zhǔn)確、風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制切實(shí)有效 │
│ ├────┼────────────────────────────┤
│ │ │風(fēng)控組織體系獨(dú)立有效運(yùn)作，由首席風(fēng)險官負(fù)責(zé)全面風(fēng)險 │
│ │ 3．02 │管理工作，配備充足的風(fēng)險管理專業(yè)人員，能夠全面、有 │
│3．全面風(fēng)險 │ │效履行風(fēng)險管理職責(zé) │
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│ │ │風(fēng)險管理制度有效執(zhí)行，風(fēng)險管理考核納入員工績效考 │
│ 管理 │ 3．03 │ │
│ │ │核、風(fēng)險管理文化建設(shè)融入經(jīng)營管理全過程 │
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│ │ │風(fēng)險管理信息技術(shù)系統(tǒng)及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險控制機(jī)制健全，能 │
│ │ 3．04 │ │
│ │ │及時識別、計量、預(yù)警、報告及應(yīng)對各類風(fēng)險 │
│ ├────┼────────────────────────────┤
│ │ │壓力測試機(jī)制健全有效并能按要求報送壓力測試報告，凈 │
│ │ 3．05 │ │
│ │ │資本補(bǔ)足機(jī)制和業(yè)務(wù)規(guī)模調(diào)整機(jī)制健全并能有效實(shí)施 │
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│ │ 4．01 │IT治理完善，信息系統(tǒng)管理機(jī)制獨(dú)立有效 │
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│ 4．信息系統(tǒng) │ 4．02 │信息系統(tǒng)功能齊備，有效滿足客戶委托、交易、清算、開 │
│ 安全 │ │戶、查詢等需求，客戶電子資料等信息安全 │
│ ├────┼────────────────────────────┤
│ │ 4．03 │信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，能夠避免頻繁信息安全事故或重大事故│
│ ├────┼────────────────────────────┤
│ │ 4．04 │信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案有效，能夠及時應(yīng)對信息安全事故 │
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│ │ 5．01 │客戶資產(chǎn)存放管理制度完善，能夠有效保障客戶資產(chǎn)安全 │
│ ├────┼────────────────────────────┤
│ │ │投資者適當(dāng)性制度和客戶服務(wù)、客戶管理制度健全，能夠 │
│ │ 5．02 │ │
│ │ │將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者 │
│ ├────┼────────────────────────────┤
│ │ │營銷人員管理制度健全，有效防止?fàn)I銷人員損害客戶權(quán) │
│ │ 5．03 │益。投行、資管等業(yè)務(wù)勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信，從源頭保障 │
│ 5．客戶權(quán)益 │ │上市公司質(zhì)量，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益 │
│ ├────┼────────────────────────────┤
│ 保護(hù) │ │客戶投訴處理機(jī)制有效，能夠穩(wěn)妥處理各類上訪、投訴、 │
│ │ 5．04 │ │
│ │ │糾紛，防止群體性事件、惡性個案發(fā)生 │
│ ├────┼────────────────────────────┤
│ │ │投資者教育融入各項業(yè)務(wù)流程和服務(wù)環(huán)節(jié)，在防范和打擊 │
│ │ 5．05 │ │
│ │ │非法證券活動中積極發(fā)揮作用 │
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│ │ │客戶管理制度健全，流程完備，措施到位，能夠有效落實(shí) │
│ │ 5．06 │事前審核、事中監(jiān)測、事后報告職責(zé)，切實(shí)防范客戶賬戶 │
│ │ │使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易過程中的異常行為 │
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│評價指標(biāo) │序號 │ 評價標(biāo)準(zhǔn) │
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│ │ │年度報告真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳 │
│ │ 6．01 │ │
│ │ │述或重大遺漏，能按規(guī)定及時報告和披露 │
│ ├────┼──────────────────────────┤
│ │ │綜合監(jiān)管報表真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo) │
│ │ 6．02 │ │
│ │ │性陳述或重大遺漏，能按規(guī)定及時報告 │
│ ├────┼──────────────────────────┤
│ │ │公開披露的信息以及向股東和監(jiān)管部門報告的信息真實(shí)、 │
│ │ 6．03 │準(zhǔn)確、完整、及時，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大 │
│6．信息披露 │ │遺漏 │
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│ │ │重要事項報告和處理機(jī)制健全，發(fā)生信息安全事故、群體 │
│ │ │性事件、惡性個案、被其他政府部門實(shí)施行政處罰、涉及 │
│ │ 6．04 │ │
│ │ │刑事民事訴訟等重大事項能按規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告 │
│ │ │并及時處理，能及時應(yīng)對涉及公司的輿論報道 │
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│ │ 6．05 │按規(guī)定使用分類評價結(jié)果 │
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