廣西新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系管理辦法
（中國(guó)人民銀行南寧中心支行）
第一章 總 則
第一條 為明確新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的流程與條件，提高新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，加強(qiáng)金融監(jiān)督管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)以及中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 廣西轄區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擬設(shè)立的以下機(jī)構(gòu)：
（一）法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)；
（三）通過(guò)合并、分立、重組或改制等方式新產(chǎn)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
前款規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)是指支行級(jí)（含支行）以上機(jī)構(gòu)。
第四條 本辦法所稱人民銀行金融服務(wù)與管理體系是指廣西人民銀行系統(tǒng)根據(jù)法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，履行法定監(jiān)督管理職責(zé)、維護(hù)金融業(yè)務(wù)正常運(yùn)行而制定和實(shí)施的各項(xiàng)制度和技術(shù)體系的總稱。
第五條 本辦法所稱加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的內(nèi)容包括：
（一）籌備報(bào)告及約見(jiàn)談話；
（二）開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)與評(píng)估考核；
（三）加入申請(qǐng)的接收、審核、驗(yàn)收和批復(fù)等。
第二章 組織機(jī)構(gòu)
第六條 廣西人民銀行系統(tǒng)各級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)立新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），負(fù)責(zé)本轄區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理工作的組織、部署。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”），負(fù)責(zé)本轄區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理的日常工作。
第七條 人民銀行南寧中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在金融穩(wěn)定處，具體職責(zé)包括：
（一）負(fù)責(zé)廣西轄區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系有關(guān)工作的組織和協(xié)調(diào)；
（二）組織協(xié)調(diào)人民銀行南寧中心支行相關(guān)部門對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)、評(píng)估考核；
（三）組織協(xié)調(diào)人民銀行南寧中心支行相關(guān)部門對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核驗(yàn)收；
（四）匯總相關(guān)部門對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系申請(qǐng)的意見(jiàn)，并提出初步審核意見(jiàn)。
（五）對(duì)下級(jí)行上報(bào)的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系申請(qǐng)?zhí)岢龀醪綄徍艘庖?jiàn)。
（六）負(fù)責(zé)整理新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理過(guò)程中獲取的有關(guān)材料并存檔；
（七）完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他日常工作。
第八條 廣西人民銀行系統(tǒng)各級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)部門根據(jù)統(tǒng)一安排，在本部門職責(zé)范圍內(nèi)，做好新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系過(guò)程中的開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)、評(píng)估考核、出具意見(jiàn)、審核驗(yàn)收等工作，并辦理接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和開(kāi)辦有關(guān)業(yè)務(wù)等具體事宜。
第三章 報(bào)告與約談
第九條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備組應(yīng)當(dāng)于取得銀行業(yè)監(jiān)管部門籌備批復(fù)后1個(gè)月內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行書面報(bào)告機(jī)構(gòu)設(shè)立籌備情況。報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建的文件；
（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍、組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系等；
（三）經(jīng)授權(quán)的籌備組負(fù)責(zé)人員名單、履歷、聯(lián)系電話和通訊地址等；
（四）人民銀行要求申報(bào)的其他材料。
第十條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備組應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交約談申請(qǐng)。
當(dāng)?shù)厝嗣胥y行將適時(shí)約見(jiàn)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人員談話，聽(tīng)取開(kāi)業(yè)籌備工作進(jìn)展情況和相關(guān)金融服務(wù)需求，宣講人民銀行金融管理政策和要求，告知加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的程序和應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
第十一條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)過(guò)報(bào)告及約談程序的，不得向人民銀行提出開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)申請(qǐng)。
新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為城區(qū)支行的，可以不經(jīng)過(guò)約談程序。
第四章 輔導(dǎo)與考核
第十二條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)前應(yīng)接受人民銀行相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和考核。
第十三條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備階段，應(yīng)在管理人員及業(yè)務(wù)人員基本到位后，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)申請(qǐng)書。
人民銀行廣西各縣支行接收開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)申請(qǐng)的，由所屬市中心支行或南寧中心支行負(fù)責(zé)組織輔導(dǎo)。
第十四條 人民銀行南寧中心支行和廣西區(qū)各市中心支行自收到開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)申請(qǐng)書之日起15個(gè)工作日內(nèi)，組織相關(guān)部門開(kāi)展開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)。輔導(dǎo)內(nèi)容包括本地金融業(yè)概況，金融法律、法規(guī)，人民銀行相關(guān)政策、制度，人民銀行金融服務(wù)與管理體系加入條件和應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)材料等。輔導(dǎo)形式包括集中授課、專項(xiàng)輔導(dǎo)、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等，接受輔導(dǎo)的人員包括機(jī)構(gòu)高管人員、部門管理人員、業(yè)務(wù)操作人員等。
第十五條 人民銀行南寧中心支行和廣西區(qū)各市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接受輔導(dǎo)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)能力考核評(píng)估，并提出考核評(píng)估意見(jiàn)。對(duì)評(píng)估不合格的人員，將進(jìn)行再次考核評(píng)估。兩次考核評(píng)估均不合格的，建議新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行崗位調(diào)整。
人民銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)考核有要求的，同時(shí)執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
第五章 申報(bào)與辦理
第十六條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接受開(kāi)業(yè)輔導(dǎo)并通過(guò)考核評(píng)估后，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的申請(qǐng)書。
第十七條 申報(bào)書包括總申請(qǐng)書（見(jiàn)附1）、分項(xiàng)申請(qǐng)書（見(jiàn)附2）和分項(xiàng)申報(bào)材料（要求詳見(jiàn)附3），一并上報(bào)。
第十八條 總申請(qǐng)書應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)名稱、高管人員、營(yíng)業(yè)地址等相關(guān)情況的介紹和開(kāi)業(yè)籌備工作總述；
（二）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)擬加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的具體項(xiàng)目，包括開(kāi)辦的業(yè)務(wù)、接入的人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及準(zhǔn)備的相關(guān)情況等；
（三）人民銀行要求的其他材料。
總申請(qǐng)書應(yīng)同時(shí)附銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的文件、金融許可證（正副本）、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、高級(jí)管理人員任職資格證書、公司章程、股東名冊(cè)等材料的復(fù)印件。
第十九條 分項(xiàng)申請(qǐng)書應(yīng)包括具體申請(qǐng)事項(xiàng)及相關(guān)材料。
分項(xiàng)申請(qǐng)項(xiàng)目有以下類別，新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身業(yè)務(wù)范圍選擇加入：
（一）貨幣信貸管理類
（二）金融穩(wěn)定類；
（三）金融統(tǒng)計(jì)類；
（四）會(huì)計(jì)類；
（五）支付結(jié)算類；
（六）科技信息類；
（七）貨幣發(fā)行類；
（八）國(guó)庫(kù)類；
（九）征信管理類；
（十）反洗錢類；
（十一）清算服務(wù)類；
（十二）外匯管理類。
第二十條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在正式取得金融許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等相關(guān)文件前，可根據(jù)情況提出加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的預(yù)申請(qǐng)。
第六章 審核與反饋
第二十一條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系由人民銀行南寧中心支行或廣西區(qū)各市中心支行提出反饋意見(jiàn)。
新設(shè)法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行初審，人民銀行南寧中心支行審核并反饋，相關(guān)部門辦理加入事宜。
其他新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行初審，人民銀行南寧中心支行或廣西區(qū)各市中心支行審核并反饋，相關(guān)部門辦理加入事宜。
第二十二條 對(duì)申請(qǐng)內(nèi)容需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查驗(yàn)收的，由人民銀行南寧中心支行或廣西區(qū)各市中心支行組織開(kāi)展。核查驗(yàn)收不合格的，新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真進(jìn)行整改，及時(shí)提交整改報(bào)告并接受重新審核驗(yàn)收。
第二十三條 參與檢查驗(yàn)收的人民銀行相關(guān)部門應(yīng)在審核驗(yàn)收程序結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)申請(qǐng)材料書面審查情況、現(xiàn)場(chǎng)審核驗(yàn)收結(jié)果填寫驗(yàn)收考核情況表，交本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總。
第二十四條 廣西各級(jí)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)相關(guān)部門意見(jiàn)提出綜合意見(jiàn)，提交領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議審議。
第二十五條 經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的申請(qǐng)作出批復(fù)。
第二十六條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的，廣西人民銀行系統(tǒng)相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)規(guī)定權(quán)限和程序給予接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
第七章 責(zé)任與紀(jì)律
第二十七條 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定程序申請(qǐng)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系，并確保申報(bào)或提交材料的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性。
違反上述規(guī)定的，廣西人民銀行系統(tǒng)將對(duì)其實(shí)施1至6個(gè)月的審慎評(píng)估期。
第二十八條 廣西人民銀行系統(tǒng)相關(guān)部門應(yīng)相互配合，嚴(yán)格按照有關(guān)程序及時(shí)辦理新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的有關(guān)事宜。
第八章 附 則
第二十九條 廣西人民銀行系統(tǒng)負(fù)責(zé)實(shí)施的行政許可項(xiàng)目不適用本辦法，有關(guān)行政許可事項(xiàng)的申請(qǐng)和辦理按法律法規(guī)和規(guī)章制度執(zhí)行。
第三十條 本辦法實(shí)施期間如與相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及人民銀行總行相關(guān)規(guī)定不一致的，以相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和人民銀行總行規(guī)定為準(zhǔn)。
第三十一條 本辦法由人民銀行南寧中心支行負(fù)責(zé)解釋和修改。
第三十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。《關(guān)于印發(fā)〈廣西區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)實(shí)施辦法（試行）〉的通知》（南寧銀發(fā)〔2011〕104號(hào)）同時(shí)廢止。