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  2020年7月份河北開始試點(diǎn)大額現(xiàn)金管理制度，只要進(jìn)行10萬(wàn)元以上的存取款就要如實(shí)登記自己取錢的用途和自己現(xiàn)金的來(lái)源。當(dāng)然從10月過(guò)后，浙江省和深圳市同樣也加入到了大額現(xiàn)金試點(diǎn)管理中來(lái)，只不過(guò)起步的金額不同，河北省是10萬(wàn)元，浙江省是30萬(wàn)元，深圳市是20萬(wàn)元。一般而言，如果大額存款進(jìn)行相對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬的話，超過(guò)10萬(wàn)元以上是系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)觸發(fā)相對(duì)應(yīng)的反洗錢預(yù)警系統(tǒng)。這是銀行內(nèi)部連接央行反洗錢系統(tǒng)的一個(gè)初步預(yù)警，但是在這個(gè)過(guò)程中并不影響我們的轉(zhuǎn)賬。銀行系統(tǒng)只是會(huì)把你的轉(zhuǎn)賬記錄和轉(zhuǎn)賬的賬戶進(jìn)行一個(gè)上報(bào)核查。如果發(fā)現(xiàn)你所轉(zhuǎn)賬的金額和相對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)賬賬戶并沒有任何問(wèn)題的話，那么就不會(huì)有進(jìn)一步的后續(xù)系統(tǒng)跟進(jìn)。但相反，如果你所轉(zhuǎn)賬的金額額度和相對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)賬賬戶出現(xiàn)了相對(duì)應(yīng)的問(wèn)題，那么后臺(tái)就會(huì)把異常的數(shù)據(jù)上報(bào)給處理機(jī)構(gòu)。過(guò)上一段時(shí)間就會(huì)有某某地的經(jīng)偵辦，或者某某地的經(jīng)偵大隊(duì)工作人員聯(lián)系你，在這個(gè)時(shí)候你會(huì)發(fā)現(xiàn)自己的賬戶已經(jīng)被司法凍結(jié)。銀行卡如果有被凍結(jié)的話，一般而言就是司法凍結(jié)，司法凍結(jié)的背后一般牽連著的是經(jīng)濟(jì)案件。那么在這個(gè)時(shí)候就會(huì)有工作人員聯(lián)系你，進(jìn)行相對(duì)應(yīng)的配合調(diào)查，在整個(gè)調(diào)查結(jié)束或者說(shuō)案件結(jié)束之后，就會(huì)進(jìn)行一個(gè)相對(duì)應(yīng)的司法解凍，那么這個(gè)時(shí)候你就依舊可以使用自己的銀行卡，但是在凍結(jié)的過(guò)程中是無(wú)法轉(zhuǎn)賬和存取錢的。大額轉(zhuǎn)賬如果說(shuō)是正常的交易，那我們自身也不必覺得有什么不好的影響，現(xiàn)在在這個(gè)科技發(fā)達(dá)的時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪也是猖獗，國(guó)家也是嚴(yán)厲打擊的，這也是為了維護(hù)我們自身的合法利益。清者自清，所以說(shuō)，正常的大額轉(zhuǎn)賬被銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查我們就大力配合就行，不必存在什么心理負(fù)擔(dān)。 原問(wèn)題：《大額轉(zhuǎn)賬后被銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查是怎樣的體驗(yàn)？》

  回復(fù)于 2022-05-25 03:32:44